非保本類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)

理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)

課程大綱/要點(diǎn)：
一、非保本型理財(cái)產(chǎn)品大類(lèi)介紹（1小時(shí)）
1、資管類(lèi)產(chǎn)品
2、結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品
3、基金類(lèi)產(chǎn)品
4、信托類(lèi)產(chǎn)品
5、保障型投資產(chǎn)品

二、大類(lèi)產(chǎn)品分析（1.5小時(shí)）
1、資管類(lèi)產(chǎn)品
? 資管類(lèi)產(chǎn)品的資金安全分析
? 資管類(lèi)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)及適用客群
2、結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品
? 結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品的賣(mài)點(diǎn)
? 結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品的收益模式
3、基金投資
? 為什么對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，買(mǎi)基金優(yōu)于買(mǎi)股票
? 如何識(shí)別投資收益與波動(dòng)性的辯證關(guān)系
? 基金定投的微笑曲線(xiàn)
? 如何用基金定投實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老和教育金儲(chǔ)備
4、信托類(lèi)產(chǎn)品
? 什么是集合資金信托
? 信托產(chǎn)品的安全性分析
5、保障類(lèi)投資產(chǎn)品
? 選萬(wàn)能險(xiǎn)還是選定期存款？
? 選投連險(xiǎn)還是選基金投資？

三、營(yíng)銷(xiāo)流程及技巧（2.5小時(shí)）
1、KYC要點(diǎn)
? 如何與客戶(hù)探討“投資目標(biāo)”，了解其真實(shí)需求
? 先問(wèn)哪些問(wèn)題，才能得到更利于營(yíng)銷(xiāo)的信息
? 如何“打探”到客戶(hù)真實(shí)的資金量
2、資產(chǎn)配置的模型構(gòu)成及落地
? 基于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的戰(zhàn)略型資產(chǎn)配置
? 如何將金融產(chǎn)品放入資產(chǎn)配置模型
3、合規(guī)銷(xiāo)售的“臨門(mén)一腳”
4、如何利用手邊的工具，追蹤客戶(hù)資金狀況
5、定期為客戶(hù)做資產(chǎn)再平衡，尋找下一步的營(yíng)銷(xiāo)機(jī)會(huì)
6、營(yíng)銷(xiāo)之后的轉(zhuǎn)介紹技巧及客戶(hù)關(guān)系維護(hù)

四、綜合案例分析（1小時(shí)）
1、案例A：市場(chǎng)上總有收益率更高的產(chǎn)品，我該如何應(yīng)對(duì)
2、案例B：當(dāng)客戶(hù)提出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的質(zhì)疑，我該如何回應(yīng)

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