智慧銀行轉型——零售客戶經理五大情境營銷

課程背景：
    互聯(lián)網金融沖擊下，越來越多的客戶不去網點了，各大銀行掀起智慧銀行轉型，傳統(tǒng)營銷模式電話邀約不到客戶、沙龍出不來業(yè)績、存量客戶維護壓力大、考核指標確越來越重，貴賓客戶不斷流失，存款新增難上加難，如何在新時代轉型下更好的服務營銷客戶，因此需要客戶經理更專業(yè)的營銷技巧，更新穎的營銷策略！

課程收益：
課程設計以6D設計為原理，以結果為導向，緊密圍繞客戶經理典型營銷情境，系統(tǒng)提升客戶經理營銷技巧，例如：基于產品導向電話邀約、存款情境營銷、微信服務營銷、情境邀約沙龍異業(yè)聯(lián)盟等，過程設計學、練、用、評，課程結束客戶經理即可運用所學知識提升業(yè)績；
課程結束后學員可以掌握以下六大核心收益：
● 存量客戶維護與電話邀約情境
● 基于建行零售產品推薦及異議處理情境
● 廳堂、存量、代發(fā)等7大類客群存款情境
● 微信吸粉、宣傳、維護情境
● 異業(yè)聯(lián)盟營銷情境

課程時間：2天，6小時/天
課程對象：網點行長、客戶經理、產品銷售經理
課程方式：講授、研討、情景演練、實戰(zhàn)、通關

課程模型：

課程大綱
第一講：智慧銀行轉型過程中網點挑戰(zhàn)與機遇
一、導入：客戶、網點及銀行發(fā)展趨勢探討
1. 廳堂發(fā)生的變化
2. 客戶生活發(fā)生的變化
3. 支付寶、百度、微信等互聯(lián)網平臺崛起
4. 國內銀行發(fā)展的趨勢
案例：某國有行全國推行全功能型無高柜網點打造！
研討：智能化轉型下營銷的機遇與挑戰(zhàn)
1）從等客上門——主動出擊
2）從業(yè)務辦理為主——服務營銷一體
3）從簡單產品銷售——綜合產品營銷

第二講：情境——零售產品推薦及異議處理
智能化網點轉型中產品推薦的痛？
一、信用卡——產品成功推薦五大關鍵點
信用卡營銷案例：深圳農行4天919張信用卡營銷，廳堂最多一天119張
關鍵一：信用卡——產品分析與營銷話術設計
關鍵二：信用卡——產品異議處理話術設計
關鍵三：有效的營銷客戶工具設計
案例：信用卡營銷工具
案例：基金定投營銷工具
關鍵四：有效營銷演練及話術通關
關鍵五：信用卡——聯(lián)動營銷
情景演練通關：基于本行信用卡營銷買點話術設計及演練通關
二、成功推薦基金定投的四個關鍵
基金定投營銷案例：5天80個基金定投
1. 三個工具
2. 四段話術
3. 基金定投常見異議及應對策略
情景演練通關：基于基金定投營銷買點話術及演練通關
三、聚財——產品成功推薦五大關鍵點
聚財案例：5天簽約105戶聚財，簽約賬戶季度新增存款2000萬
1. 目標客戶分析
2. 聚財買點分析
3. 一段話營銷話術設計
4. 聚財推薦異議處理
5. 一個營銷工具
情景演練通關：基于聚財營銷話術及演練通關

第三講：產品推薦原則及話術提煉技巧
一、基于零售產品的營銷話術提煉
二、重點產品營銷工具設計
案例：信用卡營銷工具
案例：基金定投營銷工具
案例：現(xiàn)金分期營銷工具
沙盤演練：基于重點營銷產品工具設計大賽，現(xiàn)場PK呈現(xiàn)

第四講：業(yè)績倍增——產品推薦之客戶異議處理
研討：銷售過程中常見的異議
案例：基于基金定投、保險、信用卡、信用幣、理財?shù)犬a品異議表
一、基于客戶心理產生異議的三大原因
二、處理異議的三大原則
三、處理異議的方法
1. 處理方法一：冷處理、轉移話題，避開正面回復
2. 處理方法二：先給客戶打預防針防止絕
3. 處理方法三：從正面回復客戶的問題

第五講：情境二——存量客戶盤活及電話邀約情境
案例：網點王行長存量客戶的困惑
一、存量客戶維護的四大現(xiàn)狀
二、存量客戶盤活三大舉措
1. 客戶分層管理
2. 客戶分類營銷
3. 電話邀約與營銷
1）基于新一代系統(tǒng)精準客群篩選建模
2）短信群發(fā)情境
3）電話邀約情境
案例：某省建行300個分期通電話，只有3意向客戶……..
4）電話邀約現(xiàn)狀及困惑
案例：廣東省農業(yè)銀行成功的電話邀約，現(xiàn)場447通電話，成功邀約309位，成功率69.12%
三、如何精準找到電話邀約的名單
案例：某銀行存量客戶電話邀約策略
四、電話邀約四步流程（啟-展-釋-合）
1. 啟-如何讓客戶愿意聽下去
2. 展-產品介紹如何更好抓住客戶
3. 釋-客戶異議處理（結合產品）
4. 合-達成共識
案例1：某行信用卡營銷案例
案例2：某行電子銀行激活案例
案例3：賬單分期激活話術
案例4：理財產品營銷話術設計
案例5：建行分期貸款類營銷案例
五、結合流程梳理一批客戶名單，現(xiàn)場實戰(zhàn)
六、實戰(zhàn)總結與反思
1. 根據(jù)流程每組定制一款產品話術
2. 電話邀約十大注意事項

第六講：情境三——微信服務營銷情境
導入：微信服務營銷現(xiàn)狀及困惑
案例：某客戶經理，1條短信實現(xiàn)20個金蘋果案例
一、微信服務營銷四大價值
二、微信個人形象管理
個性案例：個人形象的個性化設計
優(yōu)秀案例：某銀行客戶經理
三、微信吸粉情境
1. 廳堂辦業(yè)務客戶吸粉
工具：吸粉工具
話術：吸粉話術及異議處理
2. 廳堂等候區(qū)客戶吸粉
案例：微沙龍吸粉
3. 存量客戶吸粉原則及技巧
4. 貴賓客戶批量吸粉情境
5. 普通客戶批量吸粉情境
案例：理財客戶微信吸粉
四、微信維護及營銷
案例：一篇微信帶來3000萬存款
1. 微信維護的價值
1）微信朋友圈維護？
2）8類客戶感興趣宣傳類型
3）朋友圈點贊技巧
案例：一次點贊失去引發(fā)客戶投訴！
4）微信朋友圈怎么發(fā)？
a微信發(fā)送頻率
b不同時間微信發(fā)送策略
c營銷型微信怎么發(fā)更有效？
失敗案例：某客戶經理產品推薦案例
優(yōu)秀案例：建行某客戶經理分期通朋友圈宣傳
優(yōu)秀案例：建行某客戶經理金鈔朋友圈發(fā)送
優(yōu)秀案例：某客戶經理基金營銷發(fā)送案例
5）微信群發(fā)技巧
五、微信營銷技巧
1. 標簽建立
2. 微名片制作
3. 客戶關鍵信息備注
4. 加好友以后微信名片推送
5. 微信文章標題吸引力
6. 文案簡單明了，買點清晰

第七講：情境四——網點穩(wěn)存吸存情境
案例：某網點8月存款6.5億，通過增存策略7個月以后存款新增，到8.2億……..
一、7類20種精準存款營銷
1. 關鍵時間存款調節(jié)類
2. 資金承接類
3. 結算類客群
4. 忠誠穩(wěn)定類
5. 代工客群類
6. 第三方客群
7. 他行高端客群
二、存量客戶吸存策略
1. 同層級客戶吸存策略
1）開源節(jié)流——高端客戶維護策略
案例：某省建行不同層級吸存策略
案例：漢口銀行不同層級客戶吸存策略
2. 潛力客戶吸存策略
1）潛力客戶分析
案例3：某省農行不同層級吸存策略
3. 短信吸存策略
案例：建行/農行短信吸存
案例：浦發(fā)銀行吸存策略
4. 短信編輯——短信吸客3個關鍵
三、理財類客戶存款營銷策略
1. 理財布局策略
2. 理財?shù)狡诳蛻舢a品配置策略
案例7：某國有行理財轉化策略
四、廳堂客戶吸存及挽留技巧
1. 柜面客戶吸存策略
2. 柜面存款產品及營銷話術
3. 柜面存款挽留“四步法”
案例：建行版柜面吸存策略
案例：廣州民生銀行柜面吸存策略
五、等候區(qū)及流量客戶吸存策略
案例：某建行廳堂存款營銷策略及話術
六、代發(fā)資金留存及吸存策略
1. 獲客——代發(fā)客戶10類獲客來源分析
2. 經營——維護時機及經營策略
3. 營銷——三種代發(fā)客戶營銷策略
案例：浦發(fā)銀行走進代發(fā)營銷案例
案例：建設銀行走進代發(fā)營銷策略
七、走進市場抓結算
1. 銀行結算類客戶現(xiàn)狀分析
2. 存量客戶結算客戶維護及跟進
3. 結算類客戶產品配置策略
4. 結算POS/二維碼營銷策略
5. 結算POS/二維碼營銷工具設計
案例：建行銀行二維碼支付（龍商戶）營銷策略
小組演練：網點精準吸存方案設計；

第八講：情境五——：異業(yè)聯(lián)盟情境
案例：深圳會展中心主辦一年一次大型人才招聘會，某行聯(lián)盟舉辦，3天開卡1500張；
一、異業(yè)聯(lián)盟意義及價值
二、異業(yè)聯(lián)盟情境
1. 社區(qū)商戶聯(lián)盟
2. 商圈商戶聯(lián)盟
3. 事業(yè)單位聯(lián)盟
案例：事業(yè)單位聯(lián)盟
三、社區(qū)商圈異業(yè)聯(lián)盟模式建立
1. 社區(qū)營銷困惑
2. 社區(qū)商圈聯(lián)盟四大價值
3. 社區(qū)型網點聯(lián)盟打造
1）客戶分析
2）商戶盤點
3）商戶選擇
4）制定方案
案例：上海浦發(fā)社區(qū)聯(lián)盟方案
案例：滄州建行異議聯(lián)盟方案
5）商戶洽談
討論：基于不同客戶類型的商戶洽談策略
案例：龍商戶洽談策略及話術
案例：照相館洽談策略及話術
6）運行推廣
小組研討：分組社區(qū)商圈聯(lián)盟方案設計
四、專業(yè)商圈異業(yè)聯(lián)盟模式建立
案例：廣州民生銀行玉器市場占有率不斷流失……..
小組討論：商圈客戶營銷挑戰(zhàn)？
案例：云南省某農商行建材市場聯(lián)盟案例……..
1. 商圈聯(lián)盟流程
1）商圈客戶盤點
2）商圈客戶選擇
3）商圈客戶洽談話術及異議處理
a不需要
b我已經有合作銀行了
c你們只是雷聲大雨點小
2. 商圈客戶聯(lián)盟運行及推廣
分組聯(lián)盟方案設計：家具市場、4S店聯(lián)盟、、裝修公司聯(lián)盟、大型超市等
五、連鎖店聯(lián)盟策略
案例：某省建行一次商戶POS營銷引發(fā)2000家連鎖店營銷商機…..
六、事業(yè)單位聯(lián)盟模式建立
案例：多次拜訪依然敲不開重點學校的門
1. 事業(yè)單位營銷挑戰(zhàn)
案例：銀事聯(lián)合，創(chuàng)希望工程新篇章
2. 事業(yè)單位聯(lián)盟原則