共同富裕背景下高凈值客戶財富管理

【課程背景】

中央財經(jīng)委員會第十次會議進(jìn)一步明確了共同富裕的標(biāo)準(zhǔn)，引發(fā)了高凈值客戶對財富管理問題的思考。在共同富裕的大背景下，如何及時調(diào)整財富管理策略，規(guī)避未來人生中難以窺見的風(fēng)險，成為高凈值客戶面臨的重要課題。本課程來自專業(yè)的金融從業(yè)者實戰(zhàn)經(jīng)驗，以通俗易懂的方式教會學(xué)員高凈值客戶面談溝通邏輯，強(qiáng)化大額保單成交能力。

【課程收益】

? 厘清共同富裕的標(biāo)準(zhǔn)及底層邏輯

? 理解《民法典》關(guān)于財產(chǎn)繼承的法律知識

? 理解房地產(chǎn)稅改革及金稅四期上線對高凈值客戶財富管理的影響

? 掌握共同富裕背景下高凈值客戶財富管理的溝通思路

【課程特色】通俗易懂的教學(xué)語言；化繁為簡的思維方式；專業(yè)實用的銷售技巧

【課程對象】保險公司銷售人員、保險中介公司銷售人員、銀行理財經(jīng)理、財富公司理財師

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、共同富裕開啟財富保全新時代

1、8.17會議政策解讀

? 鄧小平關(guān)于“共同富裕”的論述

? 中央財經(jīng)委員會第十次會議的重點內(nèi)容

? 高質(zhì)量發(fā)展建設(shè)共同富裕示范區(qū)

? 夫妻共同債務(wù)認(rèn)定明確

2、共同富裕的底層邏輯

? 三次分配的理論

? 共同富裕對高凈值客戶的全維度影響

? 共同富裕下的行業(yè)洗牌

? 慈善成為高凈值客戶的必選項

二、《民法典》關(guān)于財產(chǎn)繼承的法律知識

1、代位繼承人范圍擴(kuò)大

2、遺囑的六種形式

? 遺囑形式進(jìn)一步增加

? 取消公證遺囑優(yōu)先效力

3、遺贈和遺贈扶養(yǎng)協(xié)議

? 遺贈和遺贈扶養(yǎng)協(xié)議比較

? 遺贈中的法律問題

? 完善遺贈扶養(yǎng)協(xié)議制度

4、呼之欲出的遺產(chǎn)稅——稅收優(yōu)先權(quán)

三、漸行漸近的房地產(chǎn)稅改革

1、兩大直轄市的房地產(chǎn)稅試點

? 2022年土地出讓金新政

? 重慶、上海房地產(chǎn)稅試點政策及效果

2、人大會議關(guān)于房地產(chǎn)稅試點的授權(quán)決定

? 十三屆人大第三十一次會議關(guān)于房地產(chǎn)稅改革試點的決定

? 稅務(wù)部門與自然資源部門不動產(chǎn)登記涉稅業(yè)務(wù)信息共享

四、金稅四期對稅務(wù)征管帶來的變化

1、金稅四期較比金稅三期的主要變化

? 什么是金稅工程

? 金稅工程背景及發(fā)展歷程

? 金稅四期較比三期的四大變化

2、金稅四期對企業(yè)與個人納稅信用監(jiān)控

? 監(jiān)控空殼及虛假企業(yè)

? 監(jiān)控企業(yè)銀行信息

? 監(jiān)控自然人身份

五、共同富裕背景下高客財富管理面談技巧

1、共同富裕背景下高客財富管理面談邏輯

? 財富傳承的溝通邏輯

? 共同富裕下保單傳承規(guī)劃的優(yōu)勢

2、共同富裕背景下高客財富管理面談話術(shù)

? 面談溝通話術(shù)解析

? 演練、展示與點評