高凈值客戶的財(cái)富管理之道

主講老師：趙志宏

課程詳情：

【課程背景】

財(cái)富管理是指以客戶的現(xiàn)有財(cái)富和未來(lái)的生活目標(biāo)為中心，設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)管理和生活管理方案，通過(guò)向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性資金進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值、增值和傳承等目的。所以財(cái)富管理范圍包括 : 現(xiàn)金資產(chǎn)及儲(chǔ)蓄管理、企業(yè)債務(wù)管理、個(gè)人與家庭風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資組合管理、退休品質(zhì)管理及傳承安排。通過(guò)以上諸多管理保障客戶的財(cái)富安全與生活品質(zhì)的穩(wěn)健持續(xù)。

本課程主要訓(xùn)練如何為中高凈值客戶提供財(cái)富管理服務(wù)，綜合配置金融資產(chǎn)以期實(shí)現(xiàn)客人的財(cái)富保值、增值如愿分配等需求。

【課程收益】

1、認(rèn)知：了解財(cái)富管理的內(nèi)涵與意義，高凈值人士的需求、以及如何溝通財(cái)富管理話題。

2、專業(yè)：了解保險(xiǎn)在財(cái)富管理中的獨(dú)特功能，以及如何幫助客人的生活變得更加美好。

3、技能：掌握高凈值人群的方法，資產(chǎn)配置的邏輯和方法。

【課程特色】

嚴(yán)謹(jǐn)專業(yè)、邏輯性強(qiáng)、案例新穎、互動(dòng)式學(xué)習(xí)、學(xué)完即可用

【課程對(duì)象】財(cái)富顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)規(guī)劃師

【課程時(shí)長(zhǎng)】1天（6小時(shí)）

【課程大綱】

第一講：什么是財(cái)富管理？

一、財(cái)富管理的內(nèi)涵與意義

二、投資管理、財(cái)務(wù)策劃與財(cái)富管理的區(qū)別

三、財(cái)富管理的目的與真諦：幸福人生

模型：五福臨門(mén)

四、財(cái)富管理與資產(chǎn)管理的差異

第二講：高凈值人群的細(xì)分

一、資產(chǎn)規(guī)模細(xì)分法

二、財(cái)富來(lái)源劃分方法（SOW）

三、個(gè)人生命周期細(xì)分法

四、九宮格分析法

五、富人的自我認(rèn)知細(xì)分法

第三講：高凈值人群的需求

一、融資需求

二、海外投資需求

三、藝術(shù)品投資需求

四、慈善需求

五、家族傳承需求

六、大額保單產(chǎn)品需求

第四講：保險(xiǎn)在財(cái)富管理中的獨(dú)特功能

一、損失轉(zhuǎn)移、補(bǔ)償

二、平抑系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

三、保證絕對(duì)收益

四、提升資產(chǎn)效率

五、陽(yáng)光籌劃稅賦

1、遞延納稅

2、降低稅基

3、創(chuàng)造稅金

六、有效保全財(cái)產(chǎn)

七、保證定向分配

第五講：資產(chǎn)配置邏輯順序

一、標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)配置方法

二、定制化資產(chǎn)配置方法

三、新周期下的財(cái)富管理策略建議

1、防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建基石資產(chǎn)

研討：在售的防御型產(chǎn)品

2、配置高評(píng)級(jí)債，獲取穩(wěn)健回報(bào)

研討：在售的穩(wěn)健型產(chǎn)品

3、配置優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，獲取可觀回報(bào)

研討：在售的進(jìn)取型產(chǎn)品

四、綜合配置建議方案

其他課程

如何通過(guò)理財(cái)規(guī)劃溝通金融產(chǎn)品與保險(xiǎn)的配置: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】理財(cái)規(guī)劃是指通過(guò)運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面、多方面或者全面的綜合性方案，重點(diǎn)是基于長(zhǎng)期的規(guī)劃與對(duì)趨勢(shì)的判斷和客戶對(duì)于未來(lái)生活的展望，更多的適用于中產(chǎn)家庭的長(zhǎng)周期財(cái)務(wù)相關(guān)規(guī)劃，利用財(cái)富的時(shí)間價(jià)值來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶生活品質(zhì)的不斷提高，最終達(dá)到終身的財(cái)

如何邀約、面談、簽單保險(xiǎn): 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】伴隨著大財(cái)富管理時(shí)代到來(lái)，中國(guó)居民家庭資產(chǎn)配置迎來(lái)再平衡，配置重心將由房產(chǎn)轉(zhuǎn)移到金融資產(chǎn)，以健康、養(yǎng)老、財(cái)富為目標(biāo)的資產(chǎn)配置需求與日俱增。壽險(xiǎn)公司在風(fēng)險(xiǎn)管理、養(yǎng)老規(guī)劃、健康管理、資產(chǎn)傳承方面起到了非常特殊的重要作用，商業(yè)銀行又是天然的財(cái)富管理平臺(tái)，代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)具有巨大發(fā)展空間。在利率市場(chǎng)化穩(wěn)步推進(jìn)、多層次資本市場(chǎng)發(fā)展和金融監(jiān)管趨嚴(yán)的背景下，商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步加大，同時(shí)隨著

現(xiàn)金流財(cái)富沙龍: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】現(xiàn)金流游戲是自美國(guó)引進(jìn)的一款財(cái)商游戲，脫胎于《窮爸爸與富爸爸》一書(shū)，通過(guò)游戲來(lái)最大限度模擬人生，讓客戶在自然、輕松的環(huán)境中，提升財(cái)務(wù)智商，學(xué)會(huì)如何辨識(shí)和把握投資機(jī)會(huì)。同時(shí)，也可以模擬建立屬于自己的事業(yè)，如何在現(xiàn)實(shí)生活中提高自己的非工資收入，尋找投資機(jī)會(huì)，努力讓非工資收入超過(guò)總支出，實(shí)現(xiàn)真正的財(cái)務(wù)自由。在這一過(guò)程中，可以一起模擬體驗(yàn)?zāi)壳爸袊?guó)市場(chǎng)上常見(jiàn)的投資方式和金融產(chǎn)品，探究金融風(fēng)險(xiǎn)的底

宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)與保險(xiǎn)避險(xiǎn)資產(chǎn): 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】隨著全球經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新的周期，舊有全球化秩序的被迫解體，中國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)陷入到了轉(zhuǎn)型的陣痛期，可以預(yù)見(jiàn)的是未來(lái)的增長(zhǎng)預(yù)期很難達(dá)到過(guò)往40 年的飛速發(fā)展效果，如何應(yīng)對(duì)存量時(shí)代下的新經(jīng)濟(jì)生態(tài)，已經(jīng)是不可避免的話題。而保險(xiǎn)作為避險(xiǎn)資產(chǎn)中的最佳選擇，雖然具備了幫助財(cái)富人士抵御風(fēng)險(xiǎn)、穿越經(jīng)濟(jì)周期、保證財(cái)富安全并穩(wěn)健增值的功用，但如何開(kāi)啟保險(xiǎn)配置話題，引發(fā)客人的思考，讓其產(chǎn)生配置保險(xiǎn)避險(xiǎn)資產(chǎn)的需求并且行

高凈值客戶的財(cái)富管理之道: 銀行保險(xiǎn); 【課程背景】財(cái)富管理是指以客戶的現(xiàn)有財(cái)富和未來(lái)的生活目標(biāo)為中心，設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)管理和生活管理方案，通過(guò)向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性資金進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值、增值和傳承等目的。所以財(cái)富管理范圍包括 : 現(xiàn)金資產(chǎn)及儲(chǔ)蓄管理、企業(yè)債務(wù)管理、個(gè)人與家庭風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資組合管理、退休品

授課見(jiàn)證

趙志宏還沒(méi)有發(fā)布授課見(jiàn)證

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