【培訓對象】
年金險客戶
【培訓收益】
?引發客戶對于財富風險的危機感 ?促使客戶立即采取財富規劃措施 ?幫助營銷伙伴促成年金險的銷售
課程背景：
當下中國保險市場正面臨年金險銷售的黃金時期，市場呈現出巨大空間和絕佳機遇。宏觀經濟環境、中美貿易、投資市場的安全性，而中高凈值人群的重要的財富目標是財富保全與傳承，而他們對于這個財富目標的實現也越來越青睞于保險工具的使用，使得中國保險年金險市場空間凸顯。
課程方式：講師講授、案例講解
課程大綱
導入：高凈值人群的財富目標
第一講：財富保全與傳承所面臨的風險
一、企業經營連帶風險
1. 不同企業形態的債務連帶程度
2. 有限責任公司一定保險嗎？
案例：富貴鳥繼承人放棄繼承
案例：樂視網CEO財產凍結
二、婚姻和財富的持久保衛戰
1. 第十七條婚姻法啟示
案例：土豆網被吞并
三、財富代際傳承背后的坑
1. 遺產稅距離我們到底有多遠？
2. 傳承的僅僅是財富嗎?
案例：王永慶的巨額遺產稅
案例：從首富到老賴
四、常用的財富保全方式的風險
1. 資產代持的風險
2. CRS下境外資產配置風險
3. 生前贈予背后的隱患
4. 家族信托并非人人托的起
第二講：解構年金險價值、還原年金險真相
一、年金險的5大特質
1. 絕對安全性
2. 適度流動性
案例：杜鵑保險金
3. 私密可控性
案例：定向傳承
4. 合法合規性
5. 穩定收益性
二、年科學規劃財富傳承
1. 巧用年金險科學傳承的建議
案例：張總家的保險金信托式遺產
三、合理規避婚姻風險導致財富縮水
1. 子女婚姻財富風險規避建議
2. 自身婚姻財富風險規避建議
案例：趙阿姨嫁女的保險嫁妝
課程結束
