高凈值人群的財(cái)富保全與傳承——年金險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)

【培訓(xùn)對(duì)象】 
年金險(xiǎn)客戶 

【培訓(xùn)收益】 
?引發(fā)客戶對(duì)于財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的危機(jī)感 ?促使客戶立即采取財(cái)富規(guī)劃措施 ?幫助營(yíng)銷伙伴促成年金險(xiǎn)的銷售 

 課程背景：

當(dāng)下中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)正面臨年金險(xiǎn)銷售的黃金時(shí)期，市場(chǎng)呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機(jī)遇。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、中美貿(mào)易、投資市場(chǎng)的安全性，而中高凈值人群的重要的財(cái)富目標(biāo)是財(cái)富保全與傳承，而他們對(duì)于這個(gè)財(cái)富目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)也越來越青睞于保險(xiǎn)工具的使用，使得中國(guó)保險(xiǎn)年金險(xiǎn)市場(chǎng)空間凸顯。

 課程方式：講師講授、案例講解

課程大綱

導(dǎo)入：高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)

第一講：財(cái)富保全與傳承所面臨的風(fēng)險(xiǎn)

一、企業(yè)經(jīng)營(yíng)連帶風(fēng)險(xiǎn)

1. 不同企業(yè)形態(tài)的債務(wù)連帶程度

2. 有限責(zé)任公司一定保險(xiǎn)嗎？

案例：富貴鳥繼承人放棄繼承

案例：樂視網(wǎng)CEO財(cái)產(chǎn)凍結(jié)

二、婚姻和財(cái)富的持久保衛(wèi)戰(zhàn)

1. 第十七條婚姻法啟示

案例：土豆網(wǎng)被吞并

三、財(cái)富代際傳承背后的坑

1. 遺產(chǎn)稅距離我們到底有多遠(yuǎn)？

2. 傳承的僅僅是財(cái)富嗎?

案例：王永慶的巨額遺產(chǎn)稅

案例：從首富到老賴

四、常用的財(cái)富保全方式的風(fēng)險(xiǎn)

1. 資產(chǎn)代持的風(fēng)險(xiǎn)

2. CRS下境外資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)

3. 生前贈(zèng)予背后的隱患

4. 家族信托并非人人托的起

第二講：解構(gòu)年金險(xiǎn)價(jià)值、還原年金險(xiǎn)真相

一、年金險(xiǎn)的5大特質(zhì)

1. 絕對(duì)安全性

2. 適度流動(dòng)性

案例：杜鵑保險(xiǎn)金

3. 私密可控性

案例：定向傳承

4. 合法合規(guī)性

5. 穩(wěn)定收益性

二、年科學(xué)規(guī)劃財(cái)富傳承

1. 巧用年金險(xiǎn)科學(xué)傳承的建議

案例：張總家的保險(xiǎn)金信托式遺產(chǎn)

三、合理規(guī)避婚姻風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致財(cái)富縮水

1. 子女婚姻財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避建議

2. 自身婚姻財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避建議

案例：趙阿姨嫁女的保險(xiǎn)嫁妝

課程結(jié)束