《互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊下商業(yè)銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型探析》

互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊下商業(yè)銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型探析

課程背景：
隨著銀行業(yè)競爭加劇，特別是跨界競爭的日漸激烈，如何打造銀行的核心競爭力成為當(dāng)
下銀行迫在眉睫的主題。特別是互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，嚴(yán)重沖擊著我們傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)，如
何利用互聯(lián)網(wǎng)的思維模式實現(xiàn)網(wǎng)點轉(zhuǎn)型是目前傳統(tǒng)銀行需要深入思考的主題，本課程帶
領(lǐng)學(xué)員探討互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展下銀行渠道建設(shè)和網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，探尋適合我行發(fā)展的渠道。

課程目標(biāo)：
■ 了解互聯(lián)網(wǎng)金融和金融互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展趨勢，在互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展下的轉(zhuǎn)型路徑
■ 掌握銀行信貸產(chǎn)品營銷新模式——社群營銷模式的渠道建設(shè)
■ 學(xué)習(xí)其他農(nóng)商行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型方案和設(shè)計步驟
■ 掌握網(wǎng)點日常運營模式和管理的流程、步驟和工具

課程時間：2天，6小時/天
授課對象：銀行中層管理人員
授課人數(shù)：100人以內(nèi)
課程方式：講授 研討互動 視頻啟發(fā) 案例教學(xué) 現(xiàn)場演練

課程大綱
第一講：商業(yè)銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型迫切性分析
一、中國銀行業(yè)正面臨全方位的變化和挑戰(zhàn)
二、互聯(lián)網(wǎng)金融的典型業(yè)務(wù)模式
1．第三方支付模式——支付寶成功不是偶然
2．P2P業(yè)務(wù)發(fā)展——人人貸的發(fā)展
3．網(wǎng)絡(luò)銀行的現(xiàn)在與未來——阿里和騰訊兩大巨頭
4．眾籌平臺——3W咖啡成功背后的故事
5．網(wǎng)絡(luò)保險如何吸睛——單身險、高溫險背后的設(shè)計邏輯
三、網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，您準(zhǔn)備好了嗎？
1．由此給服務(wù)營銷帶來的變化
2．對于網(wǎng)點運營提出更高要求

第二講：商業(yè)銀行差異化發(fā)展策略案例解讀
一、金融互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展趨勢下銀行轉(zhuǎn)型
1．各大銀行轉(zhuǎn)型背后的互聯(lián)網(wǎng)推動
1）農(nóng)業(yè)銀行三次轉(zhuǎn)型以后
2）xx商業(yè)銀行“三綜合”化建設(shè)
小組討論：農(nóng)商行的轉(zhuǎn)型之路如何借助互聯(lián)網(wǎng)之勢？
2．金融互聯(lián)網(wǎng)下的智能化銀行發(fā)展
案例分析：顛覆傳統(tǒng)模式的智能化銀行面臨的困境
3．銀行如何利用O2O模式？
案例分析：某農(nóng)商行O2O業(yè)務(wù)平臺的發(fā)展模式分析
二、商業(yè)銀行差異化發(fā)展策略解讀
商業(yè)銀行差異化發(fā)展四策略：
1）金融互聯(lián)網(wǎng)化
2）社區(qū)銀行
3）智能銀行
4）個性銀行

第三講：網(wǎng)點轉(zhuǎn)型模式選擇與轉(zhuǎn)型方案
一、網(wǎng)點轉(zhuǎn)型方案和模式的核心模塊分析
1）轉(zhuǎn)型標(biāo)準(zhǔn)
2）轉(zhuǎn)型方法
3）轉(zhuǎn)型內(nèi)容
4）轉(zhuǎn)型步驟
二、網(wǎng)點轉(zhuǎn)型案例一：xx銀行轉(zhuǎn)型方案分析
1．環(huán)境引導(dǎo)，提升素養(yǎng)
2．機(jī)具先行，釋放人力
3．減高增低，業(yè)務(wù)分離
4．標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)，提升效率
5．優(yōu)化流程，科學(xué)營銷
6．梳理職責(zé)，改進(jìn)績效
7．科技助力，工具提質(zhì)
三、網(wǎng)點轉(zhuǎn)型案例二：xx農(nóng)商行轉(zhuǎn)型方案分析
1．“四個原則、三個維度、五個步驟”
2．轉(zhuǎn)型步驟分解
１）調(diào)研診斷
２）集中培訓(xùn)
３）標(biāo)桿打造
４）反饋匯報
５）在崗實踐
3．轉(zhuǎn)型內(nèi)容設(shè)計
--提升服務(wù)意識
--改善網(wǎng)點環(huán)境
--導(dǎo)入管理工具
--優(yōu)化服務(wù)流程
……

第四講：信貸營銷理念創(chuàng)新與社群營銷模式
一、 傳統(tǒng)營銷模式的渠道建設(shè)
1．4P營銷模式的渠道建設(shè)
2．4C營銷模式的渠道建設(shè)
二、互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展下的信貸社群營銷模式
1．社群營銷模式的成功案例解讀
案例一：2200廣告費首拍成功后的幕后推手
案例二：中信銀行章魚卡吧如何吸粉？
案例三：“勵志橙”背后的營銷方法大揭秘
2．如何建立銀行信貸社群營銷渠道？
1）社群渠道的價值：所有人得益
2）社群的運作模式：創(chuàng)造價值
三、銀行社群運作的核心理念
案例分析：“少奶殺手”如何建立屬于自己的社群模式？

第五講：網(wǎng)點運營模式選擇和日常管理
一、廳堂現(xiàn)場管理——有條不紊
1．網(wǎng)點現(xiàn)場6S管理
1）整理
2）整頓
3）清掃
4）清潔
5）素養(yǎng)
6）安全
2．現(xiàn)場6S定置管理
3．現(xiàn)場6S管理
1）標(biāo)準(zhǔn)化
2）可視化
3）看板化
二、網(wǎng)點現(xiàn)場營銷布置——觸點管理
1．現(xiàn)場營銷觸點設(shè)計和網(wǎng)點動線布局
2．網(wǎng)點現(xiàn)場營銷設(shè)計
1）就近管理
2）冷熱均勻
3）集中管理
4）營銷設(shè)計
案例分享：各大銀行優(yōu)秀網(wǎng)點現(xiàn)場布置
三、現(xiàn)場服務(wù)管理——廳堂沙龍尖峰時刻
四、網(wǎng)點目標(biāo)管理、過程控制、結(jié)果管理
1．目標(biāo)分解和制定
2．一日三巡檢過程管理
3．結(jié)果可視化管理、激勵管理、明星管理
4．網(wǎng)點文化管理機(jī)制
五、行動篇——我們一起來行動，實現(xiàn)網(wǎng)點優(yōu)化轉(zhuǎn)型