商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融政策分析、平臺構(gòu)建與前景展望

【培訓(xùn)對象】 
1. 商業(yè)銀行和農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)公司業(yè)務(wù)、條線負(fù)責(zé)人、支行公司業(yè)務(wù)主管行長、市場部經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、行業(yè)經(jīng)理及風(fēng)險經(jīng)理 2. 風(fēng)險管理部、授信審批部等相關(guān)人員 3. 分行或支行一線全體客戶經(jīng)理，尤其是高級客戶經(jīng)理 4. 總分行主管行領(lǐng)導(dǎo)，批零聯(lián)動交叉營銷部門負(fù)責(zé)人

【培訓(xùn)收益】 
● 客戶經(jīng)理和交易銀行管理團(tuán)隊對企業(yè)和銀行產(chǎn)品的深度認(rèn)知 ● 客戶經(jīng)理啟發(fā)、培育客戶的能力，熟悉最新的供應(yīng)鏈平臺模式 ● 互聯(lián)網(wǎng)4.0下的“用戶”和“客戶”思維 ● 風(fēng)險案例和操作風(fēng)險的控制模型 ● 風(fēng)控經(jīng)理審批的重點和行業(yè)風(fēng)險歸類 ● 培訓(xùn)側(cè)重點在實操知識和實操案例的講解 

 第一講：供應(yīng)鏈金融的國家政策（國務(wù)院辦公廳以及各省市，2016-2019年）

1. 供應(yīng)鏈金融大勢所趨

近年來金融領(lǐng)域風(fēng)口的輪換——產(chǎn)業(yè)基金-到消費金融-到供應(yīng)鏈金融，產(chǎn)融結(jié)合，金融去杠桿，大力支持實體經(jīng)濟(jì)，幫助制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級。

2. 政策解讀

1）2016年，人民銀行等八部委發(fā)布《關(guān)于金融支持工業(yè)穩(wěn)增長調(diào)結(jié)構(gòu)增效益的若干意見》;

2）2016年，商務(wù)部等十部門發(fā)布《國內(nèi)貿(mào)易流通十三五發(fā)展規(guī)劃》

3）2016年1月，國務(wù)院會議首次提出“大力支持應(yīng)收賬款融資”

4）2017年，人民銀行等五部門發(fā)布《關(guān)于金融支持制造強(qiáng)國建設(shè)的指導(dǎo)意見》;

5）2017年5月，人民銀行等七部門聯(lián)合下發(fā)《小微企業(yè)應(yīng)收賬款融資專項行動工作方案（2017-2019年）》

6）2017年10月，國務(wù)院辦公廳《關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見》

7）2018年4月，商務(wù)部等八部門《關(guān)于開展供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用試點的通知》、《關(guān)于全國供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用試點城市和企業(yè)評審結(jié)果的公示》

8）2019年。深圳市《關(guān)于促進(jìn)深圳市供應(yīng)鏈金融發(fā)展的意見》。

9）2019年7月，中國銀保監(jiān)會辦公廳《關(guān)于推動供應(yīng)鏈金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)意見》

10）2019年，中央辦公廳《關(guān)于加強(qiáng)金融服務(wù)民營企業(yè)的若干意見》。

第二講：供應(yīng)鏈金融的廣闊市場空間，以及供應(yīng)鏈金融的整體生態(tài)圖介紹

1. 市場空間

據(jù)研究機(jī)構(gòu)預(yù)測，到2020年，我國供應(yīng)鏈金融的市場規(guī)模可達(dá)15萬億元左右，而且在未來幾年內(nèi)還將以較高的增速繼續(xù)發(fā)展，目前已經(jīng)開發(fā)的市場不足10%。

2. 供應(yīng)鏈金融的整體生態(tài)圖

第三講：供應(yīng)鏈金融的基本理念、發(fā)展脈絡(luò)和基礎(chǔ)產(chǎn)品體系（列舉經(jīng)典案例）

1. 供應(yīng)鏈金融的概念

2. 供應(yīng)鏈金融的商業(yè)模式演進(jìn)

3. 三大基礎(chǔ)產(chǎn)品體系——應(yīng)收、預(yù)付和存貨

第四講：供應(yīng)鏈金融平臺搭建（以平安銀行橙e網(wǎng)或建行E信網(wǎng)為參考）

1. 平臺的設(shè)計理念

2. 平臺的基礎(chǔ)架構(gòu)

3. 平臺的場景和功能解析

第五講：基于金融科技的供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新

（基于區(qū)塊鏈等技術(shù)的應(yīng)收賬款拆分流轉(zhuǎn)等，介紹）

1. 關(guān)于區(qū)塊鏈

2. 產(chǎn)品及商業(yè)模式

3. 產(chǎn)品的優(yōu)勢

4. 市面上的競品分析比較

第六講：供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)的投行化——供應(yīng)鏈ABS

1. 供應(yīng)鏈ABS的概念

2. 交易結(jié)構(gòu)

3. 市場機(jī)會

第七講：交易型供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新

1. 交易型供應(yīng)鏈金融的定義

2. 主要產(chǎn)品介紹

3. 優(yōu)勢分析

第八講：與第三方外部平臺的供應(yīng)鏈金融合作

1. 天貓（B2C平臺）等平臺供應(yīng)鏈金融合作

2. B2B平臺供應(yīng)鏈金融模式

第九講：供應(yīng)鏈金融的發(fā)展趨勢、未來展望

1. 供應(yīng)鏈金融生態(tài)環(huán)境改善供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)國內(nèi)發(fā)展概況

2. 數(shù)字供應(yīng)鏈金融應(yīng)運而生供應(yīng)鏈融資客戶特點與客戶需求分析

3. 數(shù)字供應(yīng)鏈金融的新特征供應(yīng)鏈融資的風(fēng)險控制及風(fēng)險管理

4. 數(shù)字供應(yīng)鏈金融鏈接產(chǎn)業(yè)和金融兩大生態(tài)供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案營銷策略

1）在線供應(yīng)鏈金融

2）互聯(lián)網(wǎng)平臺模式

3）金融系統(tǒng)供應(yīng)鏈金融現(xiàn)狀

4）當(dāng)前條件下與第三方合作放款的優(yōu)勢

5）供應(yīng)鏈金融服務(wù)系統(tǒng)

第十講：供應(yīng)鏈金融法律涉訴案例解構(gòu)

1. 預(yù)付類供應(yīng)鏈融資項目法律風(fēng)險提示

2. 保兌倉業(yè)務(wù)常見法律糾紛及司法解決

3. 國際信用證、國內(nèi)信用證在供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)中的法律問題

4. 國際保函在供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)中的常見法律問題

5. 應(yīng)收帳款質(zhì)押和應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)讓的法律問題

第十一講：細(xì)分行業(yè)供應(yīng)鏈金融案例研討

1. 應(yīng)收賬款融資案例分析

2. 降資產(chǎn)負(fù)債率—債轉(zhuǎn)股案例分析

3. 降成本模式—反向保理多級流轉(zhuǎn)平臺服務(wù)中小供應(yīng)商模式案例分析

4. 銀行供應(yīng)鏈金融模式案例分析

5. 信托、券商參與供應(yīng)鏈金融模式案例分析

6. ABS運用—基礎(chǔ)資產(chǎn)類型案例分析

第十二講：銀行4.0

1. 平臺思維——用技術(shù)拓寬金融邊界案例分析

2. 開放銀行

3. 大數(shù)據(jù)思維

4. 打造數(shù)字銀行

5. 新金融：銀行4.0的阻力和障礙

6. 全球領(lǐng)先數(shù)字化銀行和金融創(chuàng)新的“3 1”戰(zhàn)略藍(lán)圖

7. 互聯(lián)網(wǎng)平臺供應(yīng)鏈金融

8. 供應(yīng)鏈金融平臺設(shè)計