反洗錢合規(guī)管理與案件防范

【培訓(xùn)對(duì)象】 
銀行基層員工 

【培訓(xùn)收益】 
● 掌握反洗錢法律法規(guī)知識(shí)，增強(qiáng)反洗錢的工作意識(shí)； ● 掌握客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易的甄別方法、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的方法與技巧，有效防范洗錢活動(dòng)的發(fā)生。 

 第一講：了解反洗錢——提高反洗錢的合規(guī)意識(shí)

一、解讀反洗錢最新監(jiān)管要求

二、金融機(jī)構(gòu)面臨的反洗錢形勢(shì)

三、反洗錢的目標(biāo)

1. 打擊上游犯罪

2. 打擊和預(yù)防洗錢活動(dòng)

3. 打擊恐怖主義

4. 維護(hù)金融穩(wěn)定

四、正確理解反洗錢法律法規(guī)相關(guān)規(guī)定及要求

1. 客戶身份識(shí)別要求

2. 客戶資料及交易記錄的保存要求

3. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分要求

4. 大額交易及可疑交易報(bào)送要求

第二講：把好洗錢風(fēng)險(xiǎn)的第一道關(guān)口——有效識(shí)別客戶身份

一、客戶身份識(shí)別的重要性

二、客戶身份識(shí)別的原則

三、客戶身份識(shí)別鑒定的重點(diǎn)環(huán)節(jié)

1. 新開立的存款業(yè)務(wù)客戶識(shí)別要點(diǎn)

2. 貸款業(yè)務(wù)客戶識(shí)別要點(diǎn)

3. 電子銀行客戶識(shí)別要點(diǎn)

4. 業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間客戶身份識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

5. 業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

四、妥善保存客戶身份資料與交易記錄

1. 保存原則

2. 保存內(nèi)容

3. 保存期限

4. 保密要求

案例分析：A銀行違規(guī)開來銀行賬戶帶來的風(fēng)險(xiǎn)事件

B銀行違規(guī)為一未成年人開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

第三講：劃分客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)——有的放矢管理客戶

1. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的意義

2. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的原則

3. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理的參考因素

4. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的確定

5. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理措施

1）正常類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施

2）關(guān)注類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施

3）可疑類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施

4）禁止類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施

第四講：預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵——如何甄別大額及可疑交易

一、大額交易特征

二、可疑交易特征

三、可疑交易識(shí)別方法

1. 系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別

2. 系統(tǒng)篩選 人工識(shí)別

3. 人工識(shí)別

四、可疑交易的識(shí)別手段

1. 客戶身份異常

2. 客戶行為異常

3. 資金交易異常

五、加強(qiáng)可疑交易報(bào)告后續(xù)控制要求

1. 對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控

2. 提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

3. 經(jīng)審批后采取措施限制客戶或賬戶交易

反洗錢案例剖析：

1）可疑交易案例分析一

2）可疑交易案例分析二

3）可疑交易案例分析三