《柜面操作合規(guī)專項培訓(xùn)》

《柜面操作合規(guī)專項培訓(xùn)》

柜面操作風(fēng)合規(guī)專項培訓(xùn)
柜面技能 意識提升 案例研討
課程背景：
無規(guī)矩不成方圓，而很多大的風(fēng)險事件往往是由于操作上的一些小違規(guī)和小問題而引發(fā)的，因此每一位柜面人員都應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險有個正確的和清醒的認(rèn)知：有些事可以為，有些事不可為，堅決制止以信任代替制度，以人情代替規(guī)章；用大量他行血淋淋的真實案件，讓學(xué)員深刻的知道：為什么要這么做，應(yīng)該如何做；提高柜面合規(guī)意識，不能因為一些小違規(guī)和小問題給風(fēng)險觸發(fā)留下可乘之機，實現(xiàn)柜面業(yè)務(wù)的“零差錯、零缺陷”這一個共同的目標(biāo)，為此應(yīng)警鐘長鳴，防范于未然，時刻保持一顆對風(fēng)險的敬畏之心。
課程收益：
1. 快速提高柜面人員合規(guī)意識和操作技能，提升整體柜面抗風(fēng)險能力；
2. 全面樹立學(xué)員的正解合規(guī)觀，不僅知規(guī)懂規(guī)、還要主動合規(guī)；
3. 讓學(xué)員掌握柜面業(yè)務(wù)應(yīng)有的操作技能，如：變造鈔、二代（臨時）身份證等5秒鑒別法，柜面人像識別技巧、票據(jù)鑒別辦法等；
4. 通過大量他行血淋淋的真實案例分析，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，避免類似違規(guī)事件再次發(fā)生。
課程時間：2天，6小時/天 
授課對象：會計主管、柜面人員及其他相關(guān)人員等
授課方式：以案例研討式教學(xué)為主，強調(diào)互動，結(jié)合實踐，突出重點和難點。
課程大綱
第一講：合規(guī)的概述與意義
1．由A銀行一柜員侵吞銀行資金案，反觀合規(guī)的意義與違規(guī)的危害
2．合規(guī)定義
3．合規(guī)風(fēng)險管理的內(nèi)涵與價值
案例分析：B銀行柜員侵吞客戶資金案
第二講：基層網(wǎng)點“五個規(guī)范”
1．組織管理規(guī)范
2．文明服務(wù)規(guī)范
3．會計基礎(chǔ)規(guī)范
4．信貸基礎(chǔ)規(guī)范
5．安全保衛(wèi)規(guī)范
第三講：個人儲蓄業(yè)務(wù)規(guī)范與操作技能
1．個人結(jié)算賬戶的開戶規(guī)程及要求
2．變造幣5秒快速鑒別法
3．本、外幣，假幣收繳操作與風(fēng)險規(guī)避
4．殘損幣、特殊殘損幣（火燒、蟲蛀、霉變等)兌換標(biāo)準(zhǔn)及操作注意事項
5．尾箱管理與道德風(fēng)險管理
案例分析：B銀行火燒幣糾紛案
案例分析：C銀行假幣收繳違規(guī)被罰案
案例分析：D銀行老舊存單投訴案
案例分析：E銀行柜員堅守自盜案
第四講：對公業(yè)務(wù)規(guī)范
1．開立對公賬戶的開戶要求
2．對公賬戶的類別和用途劃分
3．企業(yè)印鑒卡掛失及變更操作規(guī)程
4．對僅存款業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及風(fēng)險示警
案例分析：F銀行中介代辦操作違規(guī)案
案例分析：G支行員工李某挪用客戶資金案
案例分析：I銀行印鑒卡堵截案
第五講：掛失業(yè)務(wù)操作規(guī)范
1．掛失業(yè)務(wù)分類
2．掛失業(yè)務(wù)基本規(guī)章
案例分析：Z銀行掛失糾紛案的慘敗案
第六講：二代身份證件實名制核查
1．二代身份證及臨時身份證5秒快速鑒別法
2．人、證匹配之柜面人像識別“黃金5大法”
案例分析：J支行密碼重置糾紛案
案例分析：K銀行開設(shè)的個人賬戶涉嫌電信詐騙，銀行敗訴案
案例分析：L銀行開設(shè)的個人賬戶涉嫌洗錢案
第七講：票據(jù)業(yè)務(wù)操作規(guī)范
1．票據(jù)業(yè)務(wù)操作規(guī)范
案例分析：M銀行現(xiàn)金支票糾紛案
2．匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程
案例分析：N銀行票據(jù)權(quán)力申請敗訴案
3．瑕疵票據(jù)操作注意事項
案例分析：O支行某柜員違規(guī)操作引發(fā)承兌行拒絕承兌
第八講：總結(jié)與歸納