課程時(shí)間:一天

課程大綱:

一、操作風(fēng)險(xiǎn)的概念及特征

1、操作風(fēng)險(xiǎn)：由于不完善或失靈的內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。

2、操作風(fēng)險(xiǎn)特征：人員因素、流程因素、系統(tǒng)因素、外部事件

3、操作風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)點(diǎn)

4、銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條

二、存取款業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)防范

1、開(kāi)銷戶風(fēng)險(xiǎn)（案例評(píng)析）

2、沖抹帳風(fēng)險(xiǎn)（案例評(píng)析）

3、無(wú)卡存現(xiàn)/存單掛失/存單止付/存款繼承風(fēng)險(xiǎn)（案例評(píng)析）

4、預(yù)留印鑒風(fēng)險(xiǎn)（案例評(píng)析）

三、銀行卡及atm機(jī)風(fēng)險(xiǎn)防范

1、銀行卡詐騙（案例評(píng)析）

2、銀行卡掉包（案例評(píng)析）

3、atm吞卡后處理不當(dāng)（案例評(píng)析）

四、協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃法律風(fēng)險(xiǎn)（案例評(píng)析）

五、銀行結(jié)算業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)

1、無(wú)支付結(jié)算憑證/錯(cuò)蓋印章/不及時(shí)退票/票據(jù)違規(guī)兌付/印鑒卡片的保管。（案例評(píng)析）

2、單位結(jié)算賬戶資金劃入/個(gè)人銀行結(jié)算賬戶資料審核（案例評(píng)析）

3、票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)（違規(guī)支取/簽發(fā)空頭銀行匯票）（案例評(píng)析）

4、反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)（案例評(píng)析）