自然人客戶身份識(shí)別與網(wǎng)絡(luò)電信詐騙

主講老師：盧會(huì)琴

課程詳情：

課程大綱:

一、反洗錢(qián)關(guān)于客戶身份識(shí)別的基本要求

1、金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)

2、一審

3、二查

4、三錄

5、四管

二、自然人身份識(shí)別的基本內(nèi)容

1、客戶身份識(shí)別之賬戶實(shí)名制要求

2、不實(shí)名的危害（冒名、假名、借名等）

3、客戶身份識(shí)別的種類

（1）客戶身份初次識(shí)別

（2）客戶身份重新識(shí)別

（3）客戶身份持續(xù)識(shí)別

（4）代理人身份的識(shí)別

（5）受益人身份的識(shí)別

（6）外國(guó)政要的身份識(shí)別

（7）跨境資金交易客戶身份識(shí)別

4、反洗錢(qián)客戶識(shí)別的其它途徑

(1)回訪客戶

(2)實(shí)地查詢

(3)工商公安核實(shí)

(4)其它依法可以采取的措施

三、自然人身份識(shí)別的操作實(shí)務(wù)

1、人工識(shí)別，身份證鑒別儀、聯(lián)網(wǎng)核查、人臉識(shí)別

2、有效證件及證件問(wèn)題分析

3、聯(lián)網(wǎng)核查操作流程及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范

4、人臉識(shí)別操作流程及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范

5、盡職調(diào)查與基本要求

6、加強(qiáng)型盡職調(diào)查條件及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范

四、網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)防范

1、261號(hào)文件與85號(hào)文件重點(diǎn)要點(diǎn)解讀

2、電信詐騙的特點(diǎn)

3、柜臺(tái)電信詐騙防范要點(diǎn)

存款營(yíng)銷技能提升: 營(yíng)銷技能; 課程大綱:一、悟道營(yíng)銷真諦1、何為營(yíng)銷？2、營(yíng)銷最高境界是心靈的溝通3、營(yíng)銷技巧及成功案例分享二、個(gè)人存款業(yè)務(wù)營(yíng)銷1、個(gè)人存款業(yè)務(wù)的種類/特點(diǎn)2、不同存款業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶的識(shí)別與營(yíng)銷3、個(gè)人存款業(yè)務(wù)營(yíng)銷技巧及成功案例分享三、對(duì)公存款業(yè)務(wù)營(yíng)銷1、對(duì)公存款業(yè)務(wù)的種類/特點(diǎn)2、對(duì)公存款業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶的識(shí)別與營(yíng)銷3、對(duì)公存款（企業(yè)/事業(yè)/政府機(jī)關(guān)）業(yè)務(wù)營(yíng)銷技巧及成功案例分享四、銀行存款營(yíng)銷渠道分析1、開(kāi)展儲(chǔ)

反洗錢(qián)操作實(shí)務(wù)與反詐騙反假幣: 風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)部控制; 課程大綱:一、反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別及帳戶風(fēng)險(xiǎn)管理重要性案例導(dǎo)入1：2020年10月30日，中國(guó)人民銀行廣州分行對(duì)中國(guó)工商銀行廣東省分行處以合計(jì)705余萬(wàn)處罰，處罰原因是對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶交易監(jiān)測(cè)不到位，未按規(guī)定發(fā)現(xiàn)賬戶交易存在可疑交易并進(jìn)行主動(dòng)管控。案例分析：案例思考：案例導(dǎo)入2：案例分析：案例思考：2、反洗錢(qián)賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性二、反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別基本要求9、“一審”客戶開(kāi)戶意愿真實(shí)性，資料真實(shí)

銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范: 風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)部控制; 課程時(shí)間:一天課程大綱:一、操作風(fēng)險(xiǎn)的概念及特征1、操作風(fēng)險(xiǎn)：由于不完善或失靈的內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。2、操作風(fēng)險(xiǎn)特征：人員因素、流程因素、系統(tǒng)因素、外部事件3、操作風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)點(diǎn)4、銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條二、存取款業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)防范1、開(kāi)銷戶風(fēng)險(xiǎn)（案例評(píng)析）2、沖抹帳風(fēng)險(xiǎn)（案例評(píng)析）3、無(wú)卡存現(xiàn)/存單掛失/存單止付/存款繼承風(fēng)險(xiǎn)（案例評(píng)析）4、預(yù)留印鑒風(fēng)險(xiǎn)（案例評(píng)析）三、銀行

運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防范與柜面操作風(fēng)險(xiǎn)實(shí)例: 風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)部控制; 課程大綱:一、運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)概述案例1：?jiǎn)T工利用假身份證重置密碼案例2：銀行員工套取存單買(mǎi)彩票案例3：程女士銀行卡盜刷，偽造臨時(shí)身份證修改預(yù)留電話二、為身份不明的客戶提供服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析案例1、掛失證件冒名開(kāi)戶案例2、自然人客戶死亡后，名下賬戶發(fā)生交易（持續(xù)識(shí)別重新識(shí)別可以發(fā)現(xiàn)）案例3、偽造身份證件交易，過(guò)失？故意？案例4、使用非法定證件進(jìn)行交易案例5、使用失效的身份證件進(jìn)行交易案例6、冒用他人證件

運(yùn)營(yíng)主管日常履職與管理能力提升: 管理者技能提升; 課程時(shí)間:6-12課時(shí)課程大綱:課程導(dǎo)入：當(dāng)前金融監(jiān)管形勢(shì)1、“斷卡行動(dòng)”下的銀行運(yùn)營(yíng)監(jiān)管之政策環(huán)境2、發(fā)展是第一要?jiǎng)?wù)，風(fēng)控是第一責(zé)任。而合規(guī)經(jīng)營(yíng)才是銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的生命線，運(yùn)營(yíng)主管就是風(fēng)險(xiǎn)把控第一道防線，并且要正確處理好營(yíng)銷、風(fēng)控和消保之間的關(guān)系。一、運(yùn)營(yíng)主管的崗位職責(zé)、核心職責(zé)與角色認(rèn)知（可講可不講）（一）運(yùn)營(yíng)主管的崗位職責(zé)1、組織受派機(jī)構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)正常運(yùn)行2、按照業(yè)務(wù)制度要求，對(duì)臨柜業(yè)務(wù)運(yùn)行、柜

授課見(jiàn)證

盧會(huì)琴還沒(méi)有發(fā)布授課見(jiàn)證

推薦講師