小微信貸盡職調(diào)查與交叉檢驗

小微信貸盡職調(diào)查與交叉檢驗

一、小微信貸業(yè)務(wù)及風(fēng)險

1、什么是小貸

2、小貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)

? 小微企業(yè)特點(diǎn)

? 小微企業(yè)融資特點(diǎn)

? 小微信貸特點(diǎn)

3、小貸業(yè)務(wù)主要風(fēng)險

? 什么是風(fēng)險

? 小貸業(yè)務(wù)主要風(fēng)險種類

? 小貸業(yè)務(wù)風(fēng)險產(chǎn)生的主要環(huán)節(jié)

二、小微貸盡職調(diào)查

1、基本邏輯

2、基本原則

3、基本目的

4、基礎(chǔ)裝備

5、基本程序

? 準(zhǔn)備

? 預(yù)約客戶

? 現(xiàn)場調(diào)查

? STAR方法的運(yùn)用

? 注意“騙貸”

? 你盡職了嗎？

三、小微貸交叉檢驗

1、交叉檢驗的基本邏輯

2、信息來源渠道分析

3、交叉檢驗的內(nèi)容

4、交叉檢驗的方法

5、一致性判斷