【課程背景】

當下，金融機構不約而同的將視線聚焦于保險金信托業務。布局保險金信托業務，是立足當下與長遠的綜合考慮，有助于搶占財富管理的戰略高地。保險金信托不是理財產品，是橫跨信托、保險及民法的創新產物，涉及多方主體之間的權利義務關系，如果沒有掌握系統的專業知識，不可能為客戶提供個性化、定制化的服務。

【課程收益】

本課程旨在通過輸出金融法律工具的功能優勢及運用方法，用故事化的表現手法、落地的實務操作邏輯、真實的案例萃取及方案設計的展現，幫助從業人員掌握最重要和實用的財富保全保障傳承技能。

【課程特色】互動式培訓（分組討論+案例落地+方案撰寫+法商提升）

【課程對象】代理人/績優人員/投資顧問/私人銀行客戶經理

【課程時間】1天（6H/天）

【課程大綱】

一、構建中國家族傳承的頂層設計

1、高凈值家庭核心訴求與家族治理

2、家族信托實踐中的疑難復雜問題

3、如何為有移民以及資產國際化需求的客戶設計家族信托

4、中國高凈值客戶常見的問題以及應對

? 中國的家族信托是否安全

? 家族信托能否避債

? 家族信托是否有稅務籌劃的作用

5、案例分析

二、保險金信托的實操模型及客戶畫像分析

1、保險金信托實操的業務模式及注意事項

2、保險金信托的客戶畫像與實操中的異議處理

3、保險金信托的典型案例分析及應用

三、金稅四期時代的稅務籌劃

1、中國財稅政策的變化

2、金稅四期以數治稅基本底層邏輯

四、模壓訓練

1、快速掌握客戶的篩選識別與風險分析

2、保險金信托與家族信托的方案設計

3、輕松不失專業的與高凈值客戶談論家族信托

4、應對客戶的質詢與提問