財富管理與資產(chǎn)配置

課程大綱

一、財富管理與資產(chǎn)配置

1. 資產(chǎn)配置概述

a. 什么是資產(chǎn)配置

b. 資產(chǎn)配置的價值

c. 資產(chǎn)配置實現(xiàn)家庭財富升級

- 安全性升級

- 流動性升級

- 收益性升級

d. 家庭財務生命周期與風險特征

- 家庭財務生命周期

- 投資者的風險屬性

2. 家庭投資組合構建

a. 家庭資產(chǎn)配置流程

- 分析投資人特征

- 分析投資工具

- 確定投資比重

- 配置資產(chǎn)

- 構造組合

a. 資產(chǎn)配置過程

- 明確投資目標和限制因素

- 明確資本市場的期望值

- 明確有效資產(chǎn)組合的邊界

- 尋求**的資產(chǎn)組合

- 明確資產(chǎn)組合中的資產(chǎn)種類

b. 家庭投資組合的構建

- 家庭投資組合構建的要素

- 核心-衛(wèi)星導航投資術

- 家庭資產(chǎn)配置仿真表

- 風險矩陣與資產(chǎn)配置

3. 家庭資產(chǎn)配置策略

a. 資產(chǎn)配置基本問題

- 全面考慮家庭財務需求

- 明確家庭風險承受能力

- 資金的科學分配

- 組合投資

b. 資產(chǎn)配置經(jīng)驗方法

- 經(jīng)驗數(shù)字法

- 平均成本法

- 階梯投資法

- 定期平衡法

c. 資產(chǎn)配置基本策略

- BAD策略

- 恒定混合策略

- 投資組合保險策略

- 動態(tài)資產(chǎn)配置策略

4. 綜合案例分析

二、高凈值客戶溝通

1. 高凈值人群投資心態(tài)及行為

a. 實業(yè)投資總體受高凈值人群關注

- 高凈值人群關注的經(jīng)濟熱點關鍵詞

- 高凈值人群的投資趨勢

d. “財富傳承”成為高凈值人群重要財富目標

- 高凈值人群財富目標對比

- 高凈值人群在財富傳承上所做安排

e. 境外投資目標轉變

f. 相比線上渠道，線下服務更受青睞

5. 高凈值人群的九大分類

a. 家庭管家

b. 財務恐懼者

c. 獨立者

d. 匿名者

e. 大人物

f. 貴賓

g. 資產(chǎn)積累者

h. 賭徒

i. 創(chuàng)新者

6. 高凈值人群溝通技巧

a. 怎樣設計你的問題

- 先發(fā)問問題

- 跟進發(fā)問問題

g. 試探性提問技巧

h. 該做什么不該做什么

i. 開發(fā)策略及價值

- 客戶轉介

- 顧問轉介

- 研討會

- 公共關系

- 宣傳廣告

- 自薦信

- 陌生電話