商業(yè)銀行客戶經(jīng)理法律知識培訓(xùn)

一、作為商業(yè)銀行客戶經(jīng)理所有崗位應(yīng)了解的基本法律知識

（一）《民法通則》

1、“誠實(shí)信用原則”的規(guī)定

2、商業(yè)銀行客戶經(jīng)理作為商業(yè)銀行代理人的“代理行為”的規(guī)定

（二）《商業(yè)銀行法》

1、商業(yè)銀行依法開展業(yè)務(wù)以及遵守公平競爭的原則

2、商業(yè)銀行與客戶往來應(yīng)遵循的原則--------誠實(shí)信用、守法、保密的原則

(三)《合同法》中的關(guān)于“格式條款”的規(guī)定

（四）《反不正當(dāng)競爭法》

（五）《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》

二、與商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的專業(yè)崗位有聯(lián)系專業(yè)法律基本知識

（一）零售客戶經(jīng)理

1、《儲蓄存款條例》------銀行與客戶之間的合同關(guān)系

2、《商業(yè)銀行法》------對存款人的保護(hù)

3、信用卡非法套現(xiàn)活動

（1）銀行卡發(fā)卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

（2）防范信用卡風(fēng)險(xiǎn)

(二)對公客戶經(jīng)理

（三）理財(cái)經(jīng)理

三、相關(guān)的金融犯罪

1、違法發(fā)放貸款罪

2、貸款詐騙罪

3、票據(jù)詐騙罪

4、對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪

5、信用卡詐騙罪

6、侵犯商業(yè)秘密罪