民法典對銀行業(yè)務(wù)、金融行業(yè)的影響及優(yōu)化對策

【課程背景】

《中華人民共和國民法典》是既往民事法律規(guī)范的立法及司法實踐的經(jīng)驗基礎(chǔ)上的集大成者，它的實施具有重大里程碑意義，影響著社會生活的方方面面，而作為金融核心組成的銀行業(yè)也不例外，尤其是其中“物權(quán)編”和“合同編”對金融交易活動規(guī)則的調(diào)整和補充，對銀行業(yè)信貸業(yè)務(wù)發(fā)展影響深遠，十分必要結(jié)合業(yè)務(wù)實踐，做好法律風險識別和防控工作。本課程以銀行系統(tǒng)人員為視角，分析新規(guī)關(guān)鍵變化給銀行帶來的挑戰(zhàn)和機遇，同時緊貼熱點難點問題，嘗試提出應(yīng)對策略，為銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展“保駕護航”

本課程以最新《民法典》為切入點，深入淺出，講解《民法典》對信貸業(yè)務(wù)的影響、對銀行業(yè)以及金融業(yè)的影響，以及應(yīng)對策略。幫助銀行系統(tǒng)人員運用法治思維和法治方式破解遇到的法律難題，增強法律意識，規(guī)避法律風險。

【課程收益】

? 了解《民法典》的新規(guī)定、新變化

? 了解《民法典》的新規(guī)定、新變化銀行業(yè)務(wù)的影響

? 掌握銀行業(yè)針對《民法典》的新規(guī)定、新變化的應(yīng)對措施

? 了解《民法典》的新規(guī)定、新變化對金融行業(yè)整體的影響

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【課程特色】圍繞《民法典》的新變化，增加實務(wù)案例，深入淺出，學員印象深刻。

【課程對象】銀行業(yè)相關(guān)從業(yè)人員

【課程時間】1天

課程大綱

模塊一：《民法典》對信貸業(yè)務(wù)的影響及優(yōu)化對策

一、《民法典·總則編》新變化及對銀行業(yè)務(wù)的影響

1、《民法典·總則編》內(nèi)容變化解析

基本規(guī)定新變化及對銀行業(yè)的影響
自然人相關(guān)規(guī)定新變化及對銀行業(yè)的影響

法人相關(guān)規(guī)定新變化及對銀行業(yè)的影響
非法人組織相關(guān)規(guī)定新變化及對銀行業(yè)的影響
民事權(quán)利相關(guān)規(guī)定新變化及對銀行業(yè)的影響
民事法律行為相關(guān)規(guī)定新變化及對銀行業(yè)的影響

代理相關(guān)規(guī)定新變化及對銀行業(yè)的影響
民事責任相關(guān)規(guī)定新變化及對銀行業(yè)的影響
訴訟時效相關(guān)規(guī)定新變化及對銀行業(yè)的影響
期間計算相關(guān)規(guī)定新變化及對銀行業(yè)的影響

2、《民法典·總則編》新規(guī)對銀行業(yè)影響案例分析
常見實務(wù)問題剖析
典型案例分析
3、銀行應(yīng)對方式建議

二、《民法典·物權(quán)編》新變化及對銀行業(yè)務(wù)影響
1、《民法典·物權(quán)編》內(nèi)容變化解析
擔保物權(quán)部分的主要內(nèi)容
擔保物權(quán)部分的主要變化及其背景
擔保物權(quán)部分的重點難點問題
動產(chǎn)擔保與特殊動產(chǎn)擔保的物權(quán)變動問題
如何理解擔保物權(quán)的不可分性
擔保物權(quán)優(yōu)先受償效力的例外情形
非典型擔保與民法典中擔保物權(quán)體系
關(guān)于因侵權(quán)行為產(chǎn)生的債權(quán)是否允許設(shè)立擔保物權(quán)
實踐中最高額抵押的常見裁判規(guī)則
擔保物權(quán)期間問題
抵押物轉(zhuǎn)讓規(guī)則變化的現(xiàn)實意義
應(yīng)收賬款的質(zhì)押實踐操作問題
動產(chǎn)擔保物權(quán)的優(yōu)先效力問題
實踐中常見的擔保物權(quán)消滅情形及適用
2、《民法典·物權(quán)編》新規(guī)對銀行業(yè)影響案例分析

常見實務(wù)問題剖析
典型案例分析
3、銀行應(yīng)對方式建議

三、《民法典·合同編》的新變化及對銀行業(yè)務(wù)影響
1、《民法典·合同編》的新變化解析
合同的訂立
合同的效力
合同的履行
合同的保全——代位權(quán)和撤銷權(quán)
合同的變更和轉(zhuǎn)讓
合同的權(quán)利義務(wù)終止
借款合同
保證合同

2、《民法典·合同編》新規(guī)對銀行業(yè)務(wù)影響案例分析

常見實務(wù)問題剖析
典型案例分析
3、銀行應(yīng)對方式建議

四《民法典·婚姻家庭編·繼承編》新變化及對銀行業(yè)務(wù)影響
1、《民法典·婚姻家庭編·繼承編》新變化解析
結(jié)婚制度
婚姻家庭關(guān)系
夫妻共同債務(wù)
離婚與財產(chǎn)分割
離婚冷靜期
收養(yǎng)制度
2、《民法典·婚姻家庭編·繼承編》新規(guī)對銀行業(yè)務(wù)影響案例分析

常見實務(wù)問題剖析
典型案例分析
3、銀行應(yīng)對方式建議

模塊二：《民法典》對金融行業(yè)的影響及優(yōu)化對策

一、物權(quán)編對金融行業(yè)的影響

1、非典型擔保有法可依，金融創(chuàng)新需求得以滿足

2、擔保物權(quán)優(yōu)先順位規(guī)則更為清晰，交易安全得到保障

3、動產(chǎn)擔保統(tǒng)一公示制度可期，動產(chǎn)擔保前景廣闊

二、合同編對金融行業(yè)的影響

1、合同通則規(guī)則更明晰，有助于化解債券違約糾紛

2、格式條款規(guī)則完善，提示說明義務(wù)擴大

3、獨立保證和保證責任推定規(guī)則發(fā)生變化，交易模式將受到影響

4、新增保理合同專章，促進保理行業(yè)規(guī)范化發(fā)展

5、融資租賃交易可以適用擔保交易的規(guī)則，融資租賃行業(yè)將迎重大變革

三、人格權(quán)編對金融行業(yè)的影響

金融機構(gòu)在開展金融服務(wù)時，收集、儲存了大量的個人金融信息。人格權(quán)編對個人信息的強化保護，意味著金融機構(gòu)應(yīng)落實個人金融信息保護的主體責任，通過技術(shù)手段和更為明確的規(guī)則有效防止金融信息風險事件的發(fā)生。