合規(guī)管理與案件防控

課程大綱

第一講：明確環(huán)境

1. 商業(yè)銀行目前面臨的風(fēng)險(xiǎn)防控環(huán)境是怎樣的？ （例：1206案件等）

2. 如此的風(fēng)險(xiǎn)防控環(huán)境，給商業(yè)銀行帶來(lái)了哪些壓力？（學(xué)員互動(dòng)）

3. 如何排解這些壓力? （學(xué)員互動(dòng)）

第二講：知道隱患

一、人員方面的風(fēng)險(xiǎn)隱患

1. 思想的復(fù)雜化（學(xué)員互動(dòng)，例：某銀行柜員向柜臺(tái)外扔錢(qián)案）

2. 追求的個(gè)性化（學(xué)員互動(dòng)舉例）

3. 行為的極端化（例：網(wǎng)上賭博）

二、規(guī)章制度方面的風(fēng)險(xiǎn)隱患

1. 內(nèi)部規(guī)章制度是否貫徹了法律法規(guī)的要求?（例：人民幣賬戶管理辦法）

2. 內(nèi)部規(guī)章制度是否存在漏洞？ （學(xué)員互動(dòng)）

3. 存在的漏洞會(huì)產(chǎn)生哪些風(fēng)險(xiǎn)隱患，如何堵塞漏洞？（學(xué)員互動(dòng)）

三、業(yè)務(wù)方面的風(fēng)險(xiǎn)隱患

1. 一線人員處理業(yè)務(wù)的流程中隱含著哪些風(fēng)險(xiǎn)隱患? （學(xué)員互動(dòng)，例面談面簽）

2. 處理這些風(fēng)險(xiǎn)隱患的方式方法？ （學(xué)員互動(dòng)）

3. 如何監(jiān)督這些風(fēng)險(xiǎn)隱患的防控是否到位？（學(xué)員互動(dòng)）

第三講：防控隱患

一、人員的防控

1. 思想品德塑造（學(xué)員問(wèn)答互動(dòng)）

2. 人盯人（學(xué)員問(wèn)答互動(dòng)）

3. 分級(jí)家訪（學(xué)員問(wèn)答互動(dòng)）

4. 管住員工8小時(shí)以外的行為（學(xué)員問(wèn)答互動(dòng)）

二、制度的防控

1. 全面貫徹落實(shí)國(guó)家法律法規(guī)（學(xué)員問(wèn)答互動(dòng)）

2. 主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)法規(guī)漏洞（學(xué)員問(wèn)答互動(dòng)）

3. 將法規(guī)制度要求鑲嵌于業(yè)務(wù)系統(tǒng)之中（學(xué)員問(wèn)答互動(dòng)）

4. 定期梳理完善制度流程（學(xué)員問(wèn)答互動(dòng)）

三、執(zhí)行的防控

1. 完善有效的崗位職責(zé)（學(xué)員問(wèn)答互動(dòng)）

2. 完善有效的制度流程（學(xué)員問(wèn)答互動(dòng)）

3. 明確流程中各關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（學(xué)員問(wèn)答互動(dòng)）

4. 各崗位的防控（學(xué)員問(wèn)答互動(dòng)）

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