課程時間:6課時
課程大綱:
一、新形勢下的財富管理
1.民法典對財富管理業務的意義——《民法典》的體系概述及亮點解析
2.什么是“共同富裕”和“第三次分配”——理解當下的財富管理趨勢
3.何為“法商”——法商對財富管理的意義
二、財富安全與傳承中的“變”與“不變”（各小節均結合案例+民法典變化分析，痛點解析+對策建議）
(一)比客戶更了解客戶——財富安全與傳承的規劃與設計
1、高凈值人士財產流失風險及應對
1)公司上市后的股權增值算是夫妻共有財產嗎？——共同財產的調整解析
2)夫妻一方如何不為對方背債？——共同債務變化規則解析
3)全職太太如何避免“免費保姆”的窘境——婚姻解除時的財產流失風險
4)為何“自掏腰包”頻發生——家企財產混同風險與隔離手段
5)暗度陳倉還是有口莫辯？——資產代持的理解和風險規避
2、財富傳承過程中的常見隱患及應對
1)為何富過三代這么難？——理解我國繼承規則
2)遺囑還需要立嗎——民法典關于繼承規則的調整
3)“歲月靜好“背后的良苦用心——高凈值人士規避債務隔代牽連的方法
4)再婚人士如何保障財富安全與傳承可控？——民法典對復雜家庭財富傳承的影響
5)守好家里的后花園——老年父母財富流失風險的規避
6)比特幣、游戲幣能否被繼承？——虛擬財產的繼承問題
(二)高端客戶稅務籌劃
1、稅改趨勢下的高收入群體涉稅風險事項
2、財富傳承中的稅務那些事兒
3、“金稅三期”與crs對財富傳承的影響
4、高收入人群稅籌方式解析
(三)家族信托與其它金融工具的運用
1、什么是家族信托——法律視角下的家族信托內涵
2、用法律思維理解民法典時代下的財富配置
3、為什么選擇家族信托——家族信托與其他金融工具之優勢比較
4、家族信托應用中的常見法律雷區
