銀行柜面業(yè)務防范與控制全案例解析

課程背景：
在網點業(yè)務中發(fā)現(xiàn)很多疑難雜癥，在本次課程中都能得到了滿意的答案，講師一直想把業(yè)務課程做成全部用案例來給學生詮釋，經過三年的努力，這樣更加貼近我們實際的工作，業(yè)務案例真實落地是最關鍵的，應用經濟學的目的就是落地，不是宏觀，不是虛構，希望講師的課程你們喜歡并選擇，學了一定會受益匪淺。

課程收益：案例貴在實用實際，結合網點柜面實際業(yè)務；重在案例內容講授透徹，學生會用到實際業(yè)務中。

課程時間：1天，6小時/天
課程對象：特殊人群支取和長短款處理和印鑒處理

課程大綱
第一講：特殊人群支取業(yè)務處理
案例一：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內的存款？
1）實務難題：對于精神病人的監(jiān)護人不盡職，村委會或者街道有權指定監(jiān)護人嗎？
2）實務難題：對于五保戶精神病人的業(yè)務如何做？
3）實務難題：對于精神病人的監(jiān)護人不盡職，村委會或者街道有權指定監(jiān)護人嗎？
案例二：客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務處理？
1）實務難題：植物人（重癥昏迷的人）監(jiān)護代理如何認定順序？
案例三：給智力障礙人員開卡如何辦理我們審核依據(jù)是什么？
1）實務難題：我國殘疾類別分類及業(yè)務中需要代理情況？
案例四：意識不清的老人（老年癡呆患者）在實際業(yè)務中如何由其他人員代理辦理業(yè)務？
1）實務難題：老年癡呆癥基本病理特征？（了解銀行上門核實業(yè)務的關鍵點，掌握證據(jù)的主動性）
2）實務難題：在實際業(yè)務中某些老人不會寫字或者寫不好字，是否必須要求代簽？
案例五：出國人員掛失取款業(yè)務如何受理？
1）實務難題：涉外公證的審核要點及視頻取證的審核要點？
案例六：服刑羈押的犯人如何辦理取款開戶業(yè)務？
1）實務難題：服刑羈押人員辦理業(yè)務重要的審核依據(jù)是什么？
2）實務難題：在服刑期間，犯人的戶口是否被遷到了監(jiān)獄所在地？
3）實務難題：公證處不上門我們要如何建議客戶去做？
案例六：未成年人（留守兒童）業(yè)務要如何處理？
1）實務難題：對開戶申請主體的把握--未成年人年齡和審核要點？
2）實務難題：未成年人的監(jiān)護人的法律規(guī)定是順序是什么？
3）實務難題：未成年人的指定監(jiān)護人的權利限定是什么？
4）實務難題：繼父母是未成年人有效的監(jiān)護人嗎？
爭議案例：父母離異且撫養(yǎng)權歸一方所有，另一方是否享有監(jiān)護權的問題？
5）實務難題：離婚后撫養(yǎng)權和監(jiān)護權的認定？
6）實務難題：父母外出打工，可否由祖父母代理開戶？
7）實務難題：掌握監(jiān)護人和被監(jiān)護人的方法途徑？（未成年人證件審核要點）
8）實務難題:居委會出具的戶籍證明明類的材料是否有法律效力？
9）實務難題:外籍未成年是否可以在銀行開立人民幣結算賬戶及審核要點？
10）實務難題：香港、澳門出生醫(yī)學證明公證在哪做？
案例七：銀行辦理繼承取款時候應當憑借哪些有效付款依據(jù)？
1）實務難題：有公證處證實的遺囑簽字真實性的文書，銀行是否可以辦理業(yè)務？
2）實務難題：有遺贈撫養(yǎng)協(xié)議的文書，銀行是否可以辦理業(yè)務？
3）實務難題：繼承權文書的審核要點？
4）實務難題：死亡證明哪個單位可以開具呢？
5）實務難題：親屬關系證明哪個單位可以開具呢？
案例八：存款人死亡后，家人知曉存單密碼，請問我們如何支取？（知道不知道問題解答）
案例九：繼承業(yè)務中人民調解和司法確認的方式問題？
案例十：繼承業(yè)務中客戶未到期的款項如何繼承？
司法協(xié)助：公證處是否有查詢權？
1）實務難題：聾啞人如何辦理業(yè)務合規(guī)審核依據(jù)？
2）實務難題：盲人如何辦理業(yè)務合規(guī)審核依據(jù)？

第二講：長短款業(yè)務處理（涉及反洗錢案例解析）
爭議案例：實際業(yè)務中客戶取款后發(fā)現(xiàn)短款如何處理？
爭議案例：實際業(yè)務中工作人員發(fā)現(xiàn)短款后這個業(yè)務我們怎么處理？ 
爭議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務中銀行因為銀行操作失誤導致差錯如何應對？
爭議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務中銀行因為客戶操作失誤（電信詐騙等）導致差錯如何應對？ （涉及監(jiān)管新規(guī)中的反洗錢業(yè)務）
1）實務難題：大爺大媽能開網銀嗎？（涉及人行解讀中的文件內容）
2）實務難題：客戶做撤銷業(yè)務后，匯款手續(xù)費是否需要返還？
3）實務難題：客戶的匯款已經到了匯入銀行怎么辦？
4）實務難題：匯款人和收款人不認識，匯款人通過匯款行提出想要收款人的聯(lián)系方式等信息，收款行是否應該配合？

第三講：印鑒業(yè)務處理
案例一：實際業(yè)務中銀行用錯章是否承擔責任？
案例二:未加蓋印章的真實存單銀行是否要對客戶承擔責任？
案例三：假印章是否承擔責任？
案例四：客戶無法按照法定程序變更預留印鑒，約定程序是否有效？
1）實務難題：個人印鑒變更的法定程序？
2）實務難題：遺失預留印鑒卡中的印章后如何合規(guī)更換預留印鑒審核？
3）實務難題：司法證明應該是什么級別的司法部門，是否需要縣一級以上的印章治安管理部門的證明呢？