《中高端客戶資產(chǎn)配置規(guī)劃與客戶識別開發(fā)》

《中高端客戶資產(chǎn)配置規(guī)劃與客戶識別開發(fā)》

適合對象--------------------------------------------------------------------
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投資顧問、理財經(jīng)理、財富管理顧問、金融業(yè)人員、客戶經(jīng)理、基層主管、中階主管、
高階主管、

課程時間--------------------------------------------------------------------
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2天，12小時。

課程收益--------------------------------------------------------------------
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1、透過真實(shí)金融市場情境，提升金融智慧，讓你了解過去，預(yù)見未來，掌握現(xiàn)在！
2、全球金融時事為研究基礎(chǔ)，透過大數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析，以真實(shí)金融市場的資產(chǎn)變化為依據(jù)
隨機(jī)變化。
3、與時俱進(jìn)：透過全球金融時事，練習(xí)權(quán)衡機(jī)會與風(fēng)險
4、贏家眼光：綜觀資產(chǎn)配置連動關(guān)系，看懂市場脈絡(luò)
5、智者思維：掌握關(guān)鍵線索，學(xué)會在時間壓力下的決策能力
6、沙盤實(shí)戰(zhàn)：透過客戶信息表與資產(chǎn)配置表的結(jié)合，于工作上密切結(jié)合

課程大綱--------------------------------------------------------------------
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一、中高端客戶資產(chǎn)配置法則
1. 分組PK 與 積分競賽
2. 宏觀大類產(chǎn)品分析
A. 美聯(lián)儲VS 美股對比
B. 美聯(lián)儲 VS美股 VS美元指數(shù)
C. 美聯(lián)儲 VS美股 VS 恒生指數(shù)
D. 美聯(lián)儲 VS 恒生指數(shù) VS 上證指數(shù)
E. FED 重要性四分析
F. 美股 VS 恒生指數(shù) VS 上證指數(shù)關(guān)聯(lián)度分析
G. 全球主要經(jīng)濟(jì)體利率分析
H. 人民銀行利率調(diào)整動態(tài)
I. 國內(nèi)宏觀分析
J. 黃金市場影響因子梳理
K. 頭腦風(fēng)暴 : 銷售話術(shù)打造
二、今年配置建議
1. 內(nèi)地利率市場化該如何應(yīng)對
2. 全球主要經(jīng)濟(jì)體的利率
3. 存款利率與經(jīng)濟(jì)主要關(guān)系
4. 人民幣匯六大關(guān)鍵因素
5. 利率與物價
6. 胡潤研究所對高凈值人群分析報告
7. 今年資產(chǎn)配置建議
三、掌握中高端客戶先掌握金流

1. 美系貨幣
2. 歐系貨幣
3. 大洋洲貨幣
4. 亞系貨幣
5. 原材料貨幣
A. 鐵礦石貨幣
B. 黃金貨幣
C. 黑金貨幣
D. 軟性原材料貨幣
6. 避險貨幣
7. 科技貨幣
8. 外匯管制貨幣
9. 近十年主流貨幣走勢解析
A. RMB USD EUR GBP JPY HKD CAD SGD
10. 外匯走勢基本面分析
A. 基本經(jīng)濟(jì)因素分析
B. 央行干預(yù)與政策調(diào)整因素分析
C. 心理預(yù)期與投機(jī)因素分析
D. 政治與新聞因素分析
11. 交叉匯率分析
A. 美系貨幣
B. 歐系貨幣
C. 亞系貨幣

四、買黃金前先了解黃金是什么

1. 黃金需求分析
2. 黃金價格影響因子-國際情勢變化
3. 黃金價格影響因子-人民幣與美元幣值的漲跌
4. 黃金價格漲跌因子-季節(jié)性因子
5. 如何短線判斷黃金價格?
6. 黃金的過去與未來實(shí)戰(zhàn)交易
五、發(fā)現(xiàn)客戶就是發(fā)現(xiàn)財富
1、識別高端客戶的方式
A. 如何從外在特征發(fā)現(xiàn)客戶
B. 如何從業(yè)務(wù)類別發(fā)現(xiàn)客戶
C. 如何從溝通中深度識別客戶
3、探尋客戶需求過程
A. 營銷打破隔閡技術(shù)，稱呼、問候、寒暄、話題切入點(diǎn)
B. 客戶信息的采集和需求的把握
C. 展示金融產(chǎn)品的常用方法和應(yīng)用技巧
D. 激發(fā)客戶的興趣的步驟
E. 精確掌握客戶需求
F. 客戶欲望的挖掘和調(diào)動
G. 及時的誘導(dǎo)與說服
H. 讓客戶說“是”的技巧
I. 撲捉客戶的決定信號
J. 面對拒絕的心理調(diào)試
K. 如何留住客戶，保留回旋的余地，進(jìn)行持續(xù)性營銷的技術(shù)

六、海內(nèi)外資產(chǎn)配置策略與長期獲利關(guān)鍵
1.12道金牌
A.起源
B.股市版塊
C.匯市
D.時間與空間
E.買賣側(cè)重
2.亞洲金融風(fēng)暴
A.起源
B.股市版塊
C.匯市
D.時間與空間
E.買賣側(cè)重
3.網(wǎng)絡(luò)泡沫化
A.起源
B.股市版塊
C.匯市
D.時間與空間
E.買賣側(cè)重
4.國有股減持
A.起源
B.股市版塊
C.匯市
D.時間與空間
E.買賣側(cè)重
5.911恐怖攻擊
A.起源
B.股市版塊
C.匯市
D.時間與空間
E.買賣側(cè)重
6.非典
A.起源
B.股市版塊
C.匯市
D.時間與空間
E.買賣側(cè)重
7.03年P(guān)MI指數(shù)
A.起源
B.股市版塊
C.匯市
D.時間與空間
E.買賣側(cè)重
8.股權(quán)改革
A.起源
B.股市版塊
C.匯市
D.時間與空間
E.買賣側(cè)重
9.印花稅
A.起源
B.股市版塊
C.匯市
D.時間與空間
E.買賣側(cè)重
10.警急降息三碼
A.起源
B.股市版塊
C.匯市
D.時間與空間
E.買賣側(cè)重
11.雷曼兄弟
A.起源
B.股市版塊
C.匯市
D.時間與空間
E.買賣側(cè)重
12.擴(kuò)大內(nèi)需
A.起源
B.股市版塊
C.匯市
D.時間與空間
E.買賣側(cè)重
13.歐債危機(jī)
A.起源
B.股市版塊
C.匯市
D.時間與空間
E.買賣側(cè)重
14.滬港通
A.起源
B.股市版塊
C.匯市
D.時間與空間
E.買賣側(cè)重
15.場外配資
A.起源
B.股市版塊
C.匯市
D.時間與空間
E.買賣側(cè)重
16.人民幣中間價
A.起源
B.股市版塊
C.匯市
D.時間與空間
E.買賣側(cè)重
17.FED不升息
A.起源
B.股市版塊
C.匯市
D.時間與空間
E.買賣側(cè)重
18.歐債危機(jī)
A.起源
B.股市版塊
C.匯市
D.時間與空間
E.買賣側(cè)重
19.融斷
A.起源
B.股市版塊
C.匯市
D.時間與空間
E.買賣側(cè)重
20.FED會議紀(jì)錄
A.起源
B.股市版塊
C.匯市
D.時間與空間
E.買賣側(cè)重
21.英國脫歐
A.起源
B.股市版塊
C.匯市
D.時間與空間
E.買賣側(cè)重
七、四類風(fēng)暴解析
1.1997~今年資市場過山車行情解析
A.幅度
B.時間
C.大類資產(chǎn)影響性
2. 今年資產(chǎn)配置建議
3.黑天鵝事件解析