《資產(chǎn)配置與金融服務(wù)方案設(shè)計》

《資產(chǎn)配置與金融服務(wù)方案設(shè)計》

【課程對象】
投資顧問、理財經(jīng)理、財富管理顧問、金融業(yè)人員、客戶經(jīng)理、基層主管

【課程時間】
1天，6小時。

【課程收益】
1、透過真實金融市場情境，提升金融智慧，讓你了解過去，預(yù)見未來，掌握現(xiàn)在！
2、全球金融時事為研究基礎(chǔ)，透過大數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析，以真實金融市場的資產(chǎn)變化為依據(jù)
隨機變化。
3、與時俱進：透過全球金融時事，練習(xí)權(quán)衡機會與風(fēng)險

4、贏家眼光：綜觀資產(chǎn)配置連動關(guān)系，看懂市場脈絡(luò)
5、智者思維：掌握關(guān)鍵線索，學(xué)會在時間壓力下的決策能力
【課程大綱】
一、金融服務(wù)方案需求分析
1. 分組PK 與 積分競賽
2. 中高端客戶的大類金融機構(gòu)博弈
3. 客戶選擇金融機構(gòu)八需求
A. 業(yè)績
B. 團隊
C. 私密
D. 實力
E. 定制
F. 服務(wù)
G. 資源
H. 背景
4. 金融機構(gòu)現(xiàn)狀與不足

二、資產(chǎn)配置客群分析
1.客群分析
A. 自然累積
B. 計劃累積
C. 待消費
2.三類客群 VS 需求分析
A. 重視
B. 資金
C. 期限
D. 產(chǎn)品
E. 忠誠

三、貴賓理財金融服務(wù)方案八部曲
1. 理出保障與流動性需求
2. 風(fēng)險承受能力
3. 風(fēng)險評級
4. 檢視大類金融產(chǎn)品
5. 匹配風(fēng)險與收益
6. 動態(tài)調(diào)整
7. 預(yù)期收益
8. 建議方案

四、貴賓理財金融服務(wù)方案
1. 篇股型
2. 海外投資型
3. 黃金
4. 債劵
5. 固收
6. 貨幣
7. 保障
8. 行內(nèi)外