毛英
            • 毛英西安交通大學(xué)金融學(xué)博士,澳大利亞悉尼大學(xué)金融系學(xué)者
            • 擅長領(lǐng)域: 銀行保險
            • 講師報價: 面議
            • 常駐城市:西安市
            • 學(xué)員評價: 暫無評價 發(fā)表評價
            • 助理電話: 13140553134 QQ:2703315151
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            商業(yè)銀行的客戶風(fēng)險管理實務(wù)

            主講老師:毛英
            發(fā)布時間:2021-08-12 09:01:13
            課程詳情:

            一、銀行客戶風(fēng)險的基本內(nèi)容和類型


            1、法人客戶的風(fēng)險識別及管控


            2、個人客戶的風(fēng)險識別及管控


            3、客戶風(fēng)險管理的基本工具和方法


            二、銀行客戶經(jīng)理如何對客戶進(jìn)行風(fēng)險分析


            1、對客戶屬性本身進(jìn)行分析


            2、對客戶以家庭為單位進(jìn)行分析預(yù)測


            3、對客戶購買行為進(jìn)行分析


            4、客戶金融投資策略分析與評估


            5、對銀行從這客戶身上取得利潤的分析


            6、對客戶、渠道和產(chǎn)品對銀行利潤貢獻(xiàn)度進(jìn)行交叉分析


            三、財務(wù)風(fēng)險診斷的四種技術(shù)和方法


            1、5C1S分析法


            2、SWOT分析法


            3、風(fēng)險因素圖法


            4、風(fēng)險坐標(biāo)圖法


            四、優(yōu)秀理財客戶經(jīng)理依靠五項基本條件管控客戶風(fēng)險


            1、具備專業(yè)資格—適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)、考試、經(jīng)驗


            2、適合客戶需要—與客戶具有共同背景


            3、提供全面服務(wù)—寬闊的知識面


            4、體現(xiàn)職業(yè)風(fēng)范—出色的個人素養(yǎng)


            5、良好職業(yè)道德—顧客至上的觀念


            五、銀行客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)從履行八項職責(zé)過程中控制環(huán)節(jié)風(fēng)險


            客戶溝通-開發(fā)新客戶-營銷產(chǎn)品或服務(wù)-維護(hù)管理客戶-開發(fā)客戶潛在需求-收集和反饋客戶信息-協(xié)調(diào)與服務(wù)-樹立企業(yè)形象


            六、銀行客戶經(jīng)理如何防范開發(fā)客戶的流程風(fēng)險


            1、選擇目標(biāo)客戶及客戶信息,市場細(xì)分后的選擇


            2、選擇適當(dāng)?shù)耐卣箍蛻舻姆椒ǎ缇壒史ā⒔榻B法、活動法等


            3、與客戶溝通和商談


            4、建立客戶關(guān)系,研究客戶需求


            5、簽定合作協(xié)議


            6、建立客戶資料檔案


            7、“售后服務(wù)”與客戶關(guān)系維護(hù)


            七、怎樣識別商業(yè)銀行的客戶風(fēng)險


            1、客戶行業(yè)結(jié)構(gòu)與客戶風(fēng)險識別技術(shù)


            1)如何識別行業(yè)結(jié)構(gòu)與客戶風(fēng)險


            2)如何劃分客戶等級和客戶風(fēng)險


            2、強化客戶企業(yè)財務(wù)比率分析技能


            1)如何**財務(wù)比率分析判斷企業(yè)的償債能力


            2)如何**財務(wù)比率分析企業(yè)的盈力能力


            3)現(xiàn)金流量預(yù)測的十種方法


            3、客戶綜合信用等級評估方法


            1)如何建立自己銀行的信用級別的符號系統(tǒng)


            2)如何建立企業(yè)信用評級數(shù)學(xué)模型


            3)如何建立評級指標(biāo)體系


            4)如何設(shè)置銀行自身的信用等級標(biāo)準(zhǔn)


            5)如何根據(jù)信用等級進(jìn)行科學(xué)授信


            八、知識小結(jié)




            第二天


            培訓(xùn)主題:銀行理財產(chǎn)品的風(fēng)險管理




            一、理財服務(wù)的特點


            客觀、開闊、全面、長期、關(guān)切


            二、客戶理財風(fēng)險的雙重內(nèi)涵


            1、減少客戶損失,增加客戶收益,為客戶創(chuàng)造價值


            2、防止因客戶操作失誤造成損失,償債能力降低,加大銀行風(fēng)險




            三、家庭財務(wù)風(fēng)險類型


            1、收入風(fēng)險


            2、意外風(fēng)險


            3、購買力風(fēng)險


            4、流動性風(fēng)險


            5、債務(wù)風(fēng)險




            四、家庭理財有效風(fēng)險管理的方法


            1、規(guī)避風(fēng)險


            2、降低風(fēng)險


            3、保留風(fēng)險


            4、分散風(fēng)險


            5、轉(zhuǎn)移風(fēng)險




            五、收入風(fēng)險的控制


            1、關(guān)注事業(yè)


            2、職業(yè)生涯的規(guī)劃


            3、建立多渠道收入來源




            六、投資風(fēng)險的控制


            1、組合投資


            2、長期投資


            3、明白投資




            七、家庭人生意外風(fēng)險的控制


            1、適當(dāng)?shù)谋kU


            2、健康投資


            3、安全**


            八、購買力風(fēng)險的控制


            1、積極進(jìn)取地投資,抵消通貨膨脹


            2、注意匯率的變動,規(guī)避匯率風(fēng)險




            九、流動性風(fēng)險的控制


            1、適當(dāng)?shù)膽?yīng)急金


            2、現(xiàn)金流的控制


            3、資產(chǎn)的流動性




            十、個人債務(wù)風(fēng)險的控制


            1、債務(wù)總量的控制


            2、短期支付能力


            3、有限責(zé)任公司和信托




            十一、信用評分法評價客戶風(fēng)險


            1、個人信用評分的具體含義


            2、如何應(yīng)用銀行個人征信系統(tǒng)防范風(fēng)險


            3、國內(nèi)外常用的信用評分系統(tǒng)及方法


            十二、能力檢測


            授課見證
            推薦講師

            馬成功

            Office超級實戰(zhàn)派講師,國內(nèi)IPO排版第一人

            講師課酬: 面議

            常駐城市:北京市

            學(xué)員評價:

            賈倩

            注冊形象設(shè)計師,國家二級企業(yè)培訓(xùn)師,國家二級人力資源管理師

            講師課酬: 面議

            常駐城市:深圳市

            學(xué)員評價:

            鄭惠芳

            人力資源專家

            講師課酬: 面議

            常駐城市:上海市

            學(xué)員評價:

            晏世樂

            資深培訓(xùn)師,職業(yè)演說家,專業(yè)咨詢顧問

            講師課酬: 面議

            常駐城市:深圳市

            學(xué)員評價:

            文小林

            實戰(zhàn)人才培養(yǎng)應(yīng)用專家

            講師課酬: 面議

            常駐城市:深圳市

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