一、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的分類與定義

1. 信用風(fēng)險(xiǎn)

2. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

3. 操作風(fēng)險(xiǎn)

4. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

5. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

6. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

7. 法律風(fēng)險(xiǎn)

8. 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

二、中外商業(yè)銀行重大風(fēng)險(xiǎn)事件回眸

1. 操作風(fēng)險(xiǎn)重大事件

2. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)重大事件

3. 信用風(fēng)險(xiǎn)重大事件

4. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)重大事件

三、商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理
1. 風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、程序與策略 

2. 我國(guó)商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀

l 風(fēng)險(xiǎn)管理歷程

l 信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系

l 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系

l 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

l 操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系

l 風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)解讀

四、合規(guī)經(jīng)營(yíng)必須樹立的幾個(gè)觀點(diǎn)

1. 建設(shè)合規(guī)文化

l 樹立風(fēng)險(xiǎn)防范文化

l 強(qiáng)化制度文化

l 堅(jiān)持人本文化

l 建立正確的檢查文化

2.加強(qiáng)制度建設(shè)

3.重視自律規(guī)范

4.強(qiáng)化崗位制約

5.重視組織控制

6.嚴(yán)格內(nèi)審監(jiān)督

五、風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的應(yīng)用舉例 

1. 授信業(yè)務(wù)

l 高檢、公安部《立案追訴標(biāo)準(zhǔn)二）》

l 風(fēng)險(xiǎn)六環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防范                                      

l 授信條線風(fēng)險(xiǎn)管理要求：信貸文化、授信機(jī)制、貸款“三查”

2. 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

3. 柜臺(tái)操作主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

4. 會(huì)計(jì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施

5. 綜合案例分析

l 詐騙案--A銀行4000萬元定期存單詐騙案

l 資金挪用案—N銀行159萬元資金挪用案

l 違規(guī)經(jīng)營(yíng)案—A銀行違規(guī)投資國(guó)債案

l 盜竊案—信用卡中心29.05萬元盜竊客戶資金案