信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部控制要點(diǎn)

課程大綱

課程一（上午）：信貸業(yè)務(wù)概要

一、 信貸業(yè)務(wù)的類型

二、 信貸風(fēng)險(xiǎn)的要素

三、 信貸業(yè)務(wù)的原則

課程二（上午）信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

一、信用風(fēng)險(xiǎn)

二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

三、政策風(fēng)險(xiǎn)

四、道德風(fēng)險(xiǎn)

五、操作風(fēng)險(xiǎn)

。。。。。。

休息10分鐘

課程三（上午）：信貸業(yè)務(wù)內(nèi)控維度

一、 業(yè)務(wù)視角

二、 管理視角

課程四（上午）：信貸業(yè)務(wù)內(nèi)控隱患點(diǎn)

一、 制度

二、 流程

三、 人員

…。。。

午休

醒神曲、小游

課程五（下午）：內(nèi)控的機(jī)制建設(shè)---組織構(gòu)架

一、 組織功能分析

二、 組織體系完善

。。。。。。

課程六（下午）：內(nèi)控的機(jī)制建設(shè)---流程再造

一、 流程痛點(diǎn)

1、 流程缺陷即治理

……

休息10分鐘

課程七（下午）：內(nèi)控的機(jī)制建設(shè)---人員管理

一、 企業(yè)文化

二、 風(fēng)險(xiǎn)文化

三、價(jià)值觀

課程八（下午）：內(nèi)控的機(jī)制建設(shè)---制度建設(shè)

一、 管理制度

二、信貸業(yè)務(wù)制度

。。。。。。。

課程九（下午）：內(nèi)控的機(jī)制建設(shè)---監(jiān)督執(zhí)行

一、 機(jī)制運(yùn)行

二、 監(jiān)督考核

課后交流