信貸業(yè)務內部控制要點

課程大綱

課程一（上午）：信貸業(yè)務概要

一、 信貸業(yè)務的類型

二、 信貸風險的要素

三、 信貸業(yè)務的原則

課程二（上午）信貸業(yè)務風險點

一、信用風險

二、市場風險

三、政策風險

四、道德風險

五、操作風險

。。。。。。

休息10分鐘

課程三（上午）：信貸業(yè)務內控維度

一、 業(yè)務視角

二、 管理視角

課程四（上午）：信貸業(yè)務內控隱患點

一、 制度

二、 流程

三、 人員

…。。。

午休

醒神曲、小游

課程五（下午）：內控的機制建設---組織構架

一、 組織功能分析

二、 組織體系完善

。。。。。。

課程六（下午）：內控的機制建設---流程再造

一、 流程痛點

1、 流程缺陷即治理

……

休息10分鐘

課程七（下午）：內控的機制建設---人員管理

一、 企業(yè)文化

二、 風險文化

三、價值觀

課程八（下午）：內控的機制建設---制度建設

一、 管理制度

二、信貸業(yè)務制度

。。。。。。。

課程九（下午）：內控的機制建設---監(jiān)督執(zhí)行

一、 機制運行

二、 監(jiān)督考核

課后交流