課程對象：柜員、客戶經(jīng)理、反洗錢專崗和其他相關(guān)責任人員

課程時長：3小時（可根據(jù)需求調(diào)整）

授課講師：華雅琪

授課方式：理論講解、案例分析、互動討論、視頻研討

課程內(nèi)容：

第一部分：客戶盡職調(diào)查的相關(guān)法規(guī)要求

1、“客戶身份識別”向“客戶盡職調(diào)查”的轉(zhuǎn)變

2、客戶盡職調(diào)查的概念和重要意義

3、2017-2銀令《識保辦法》與其他相關(guān)法規(guī)主要內(nèi)容解讀

4、2022-1銀令《調(diào)保辦法》重點內(nèi)容和履職要求

5、近幾年因客戶身份識別不到位處罰案例

第二部分：初次盡調(diào)的風控措施與案例分析

1、初次盡調(diào)重點防范的4個主要問題

2、開戶盡調(diào)的4個環(huán)節(jié)

(1) 了解

(2) 核對

(3) 登記

(4) 留存

3、個人、單位客戶身份信息登記的主要問題

4、單位客戶“受益所有人”的識別方法

5、一次性業(yè)務(wù)的洗錢風險防范

第三部分：存續(xù)盡調(diào)的要求和實踐措施

1、存續(xù)盡調(diào)的規(guī)定

2、客戶存續(xù)期間異常情形

(1) 個人客戶異常情形

(2) 空殼公司特點與盡調(diào)方法

(3) 單位客戶異常情形

3、盡調(diào)時機、措施和方法

(1) 案例分析：有備而來的臺灣客戶

(2) 案例分析：可疑的小吃店店主

4、重新盡調(diào)的可操作性

5、涉及查凍扣客戶重新盡調(diào)措施

第四部分：客戶風險等級劃分與管理

1、構(gòu)建有效的風險指標體系

2、客戶風險評級流程

3、定期審核的時效性

4、風險評級結(jié)果的運用

第五部分：高風險客戶的管控與強化盡調(diào)措施

1、高風險客戶強化盡調(diào)的法規(guī)要求

2、高風險行業(yè)和職業(yè)類別

3、直接定義為高風險的情形

4、高風險客戶的風險管控措施

(1) 特批機制

(2) 加強監(jiān)測

(3) 限制交易

(4) 拒絕勸退

5、高風險客戶的強化盡調(diào)措施

(5) 信息識別

(6) 交易識別

(7) 特定調(diào)查

(8) 關(guān)注頻率

(9) 盡調(diào)延伸