1．對于大多數普通投資者來說，存錢收益太低，炒股風險太高。有沒有折中的投資產品呢？答案是有，基金定投就是兼顧收益與安全的一個不錯產品。只要我們保持良好的心態，遵守投資紀律，會獲得一個令人滿意的投資成果。 2．現在很多客戶主動要求配置權益類資產，如果我們銀行銷售人員不能與時俱進的進行基金定投營銷，將很難給客戶帶來滿意的服務。 3. 基金定投的復雜超過了其他銀行理財產品，這也增加了銀行工作人員的銷售難度。如何能將復雜的產品用通俗易懂的語言來向客戶推薦，讓他們接受這種投資，這也是本課程的目的。
課程目標
1.掌握股、債宏觀分析方法 2.熟悉基金的各種類型 3.掌握基金配置的技巧 4.掌握基金定投的原理與營銷技巧
課程時長
一天
適合對象
銀行理財經理
課程大綱
上午（9:00-12:00）
第一講：股、債宏觀經濟環境分析
一、股市分析的三個維度
1.短期看信心
2.中期看監管
3.長期看回報
二、國內宏觀
1.基本面
2.政策面
3.資金面
演練：分組對股市的宏觀經濟面簡要分析
三、國際方面
四、債市宏觀分析三要素
1.社會融資總需求
2.資金供應
3.利率變動
演練：分組對債市的宏觀經濟面簡要分析
第二講：基金的類型
一、貨幣基金
二、債券基金
三、股票基金
四、混合基金
五、FOF基金
六、指數基金
第三講:選擇基金的考慮要素
一、基金評級
二、歷史業績
1.與股票大盤比較
2.同類基金比較
3.當期收益與歷史收益比較
三、基金經理
1.過往業績
2.從業年限
3.投資風格
四、風險評估
1.夏普比率
2.標準差
3.投資者的風險偏好
五、費用
六、機構投資者持有基金的份額
演練：分組對指定的基金進行挑選
下午（14:00-17:00）
第四講:基金定投概述
一、基金定投的原理
二、經典案例
三、時間的選擇
四、基金的選擇
五、投多少合適？
1.確定投資目標
2.可投資的金額
3.風險容忍度
六、投資紀律
第五講:基金定投的優勢
一、客戶角度
1.避免了擇時、擇股的煩惱
2.強制儲蓄、聚沙成塔
3.風險、成本平攤
4.操作簡單
二、分行角度
1.增強客戶忠誠度
2.“廈門經驗”分享
3.增加收入
三、理財經理角度
1.提升專業知識
2.增加交叉銷售
3.激發保守投資者的投資動力
第六講:實戰分析
一、分組演練：本行重點持營基金分析
二、如何應對虧損
1.為何會虧？
2.端正心態
3.有效降低成本
4.補救五招
三、基金定投營銷技巧（以“長盛國企改革”為例）
1.基金定投，向誰推？
2.誤區：一定要推股票型基金
3.誤區：一定要堅持長期投資
4.為什么推不動？
5.異議處理：別的銀行產品比你們好
6.異議處理：上次就是買了你們推薦的基金虧損了！
7.異議處理：我先看看吧，看情況再說
8.異議處理：基金定投，虧了誰負責？
9.異議處理：要還房貸，沒錢投
10.異議處理：我做過基金定投，還是虧了
