銀行基金定投營銷實戰(zhàn)培訓課程大綱

1．對于大多數(shù)普通投資者來說，存錢收益太低，炒股風險太高。有沒有折中的投資產(chǎn)品呢？答案是有，基金定投就是兼顧收益與安全的一個不錯產(chǎn)品。只要我們保持良好的心態(tài)，遵守投資紀律，會獲得一個令人滿意的投資成果。 2．現(xiàn)在很多客戶主動要求配置權(quán)益類資產(chǎn)，如果我們銀行銷售人員不能與時俱進的進行基金定投營銷，將很難給客戶帶來滿意的服務(wù)。 3. 基金定投的復(fù)雜超過了其他銀行理財產(chǎn)品，這也增加了銀行工作人員的銷售難度。如何能將復(fù)雜的產(chǎn)品用通俗易懂的語言來向客戶推薦，讓他們接受這種投資，這也是本課程的目的。

課程目標

1.掌握股、債宏觀分析方法 2.熟悉基金的各種類型 3.掌握基金配置的技巧 4.掌握基金定投的原理與營銷技巧

課程時長

一天

適合對象

銀行理財經(jīng)理

課程大綱

上午（9:00-12:00）

第一講：股、債宏觀經(jīng)濟環(huán)境分析

一、股市分析的三個維度

1.短期看信心

2.中期看監(jiān)管

3.長期看回報

二、國內(nèi)宏觀

1.基本面

2.政策面

3.資金面

演練：分組對股市的宏觀經(jīng)濟面簡要分析

三、國際方面

四、債市宏觀分析三要素

1.社會融資總需求

2.資金供應(yīng)

3.利率變動

演練：分組對債市的宏觀經(jīng)濟面簡要分析

第二講：基金的類型

一、貨幣基金

二、債券基金

三、股票基金

四、混合基金

五、FOF基金

六、指數(shù)基金

第三講:選擇基金的考慮要素

一、基金評級

二、歷史業(yè)績

1.與股票大盤比較

2.同類基金比較

3.當期收益與歷史收益比較

三、基金經(jīng)理

1.過往業(yè)績

2.從業(yè)年限

3.投資風格

四、風險評估

1.夏普比率

2.標準差

3.投資者的風險偏好

五、費用

六、機構(gòu)投資者持有基金的份額

演練：分組對指定的基金進行挑選

下午（14:00-17:00）

第四講:基金定投概述

一、基金定投的原理

二、經(jīng)典案例

三、時間的選擇

四、基金的選擇

五、投多少合適？

1.確定投資目標

2.可投資的金額

3.風險容忍度

六、投資紀律

第五講:基金定投的優(yōu)勢

一、客戶角度

1.避免了擇時、擇股的煩惱

2.強制儲蓄、聚沙成塔

3.風險、成本平攤

4.操作簡單

二、分行角度

1.增強客戶忠誠度

2.“廈門經(jīng)驗”分享

3.增加收入

三、理財經(jīng)理角度

1.提升專業(yè)知識

2.增加交叉銷售

3.激發(fā)保守投資者的投資動力

第六講:實戰(zhàn)分析

一、分組演練：本行重點持營基金分析

二、如何應(yīng)對虧損

1.為何會虧？

2.端正心態(tài)

3.有效降低成本

4.補救五招

三、基金定投營銷技巧（以“長盛國企改革”為例）

1.基金定投，向誰推？

2.誤區(qū)：一定要推股票型基金

3.誤區(qū)：一定要堅持長期投資

4.為什么推不動？

5.異議處理：別的銀行產(chǎn)品比你們好

6.異議處理：上次就是買了你們推薦的基金虧損了！

7.異議處理：我先看看吧，看情況再說

8.異議處理：基金定投，虧了誰負責？

9.異議處理：要還房貸，沒錢投

10.異議處理：我做過基金定投，還是虧了